财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节(jié)后的首个交(jiāo)易日，A股银行板块(kuài)大象起舞。在(zài)银(yín)行(xíng)板(bǎn)块火热行情的催化下，“中字头(tóu)”众多(duō)个股亦被点燃。

　　随着上市银行一(yī)季报披露拉(lā)下(xià)帷(wéi)幕(mù)，经(jīng)营数据和基金重(zhòng)仓已(yǐ)经悉(xī)数披露。当行情出现异动，明(míng)星基金经理的(de)重仓(cāng)情况更(gèng)为引(yǐn)人关注。

　　据一季报披露，姜(jiāng)诚重仓持有了工商银(yín)行、建设(shè)银行、农业(yè)银行3家国有上市大行以及(jí)招商银行。这一(yī)阶段(duàn)，重仓工商银行最多的机构为中(zhōng)泰资(zī)管(guǎn)，由姜诚在管的4只(zhǐ)产品(pǐn)重仓持有，旗下中(zhōng)泰星元价值优选A也(yě)凭(píng)借1.14亿股的持股数量，成为重(zhòng)仓工商银行最(zuì)多(duō)的(de)单只产(chǎn)品。工商银(yín)行之外，姜(jiāng)诚在管产品还重仓了建设银行、农业银行。同时，建信(xìn)基金周(zhōu)智硕去年四季度新发产品(pǐn)在今年一季度也重仓(cāng)了(le)工商银行。

　　截至一季度末，姜诚在管基金(jīn)十大重仓股中(zhōng)，工商银(yín)行、招商(shāng)银(yín)行赫然(rán)在列。被誉为“零(líng)售(shòu)之王”的(de)招商银行，也得张坤青睐，旗(qí)下易方(fāng)达蓝(lán)筹精选持有招(zhāo)商银行1.15亿(yì)股，是重仓该股最(zuì)多的单(dān)只产品；此外，还有张清华旗下多只产品(pǐn)也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农(nóng)商行的丘栋荣，一季度(dù)减持(chí)了(le)苏农银行(xíng)、常熟银(yín)行。一季度末(mò)数据显示，苏农银行前十大(dà)流通股(gǔ)动中，丘栋荣在管产品占据4席(xí)，旗(qí)下中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一(yī)年(nián)3只(zhǐ)产品均有减持苏农银行，共计减持(chí)1862.45万股；经(jīng)一季(jì)度大手笔(bǐ)减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓常熟银(yín)行的基金产品(pǐn)中已无中庚基金的身影。而此(cǐ)前多个季度，中庚(gēng)基金持股数(shù)量在一众重(zhòng)仓该股的基金(jīn)公司中(zhōng)，排在首(shǒu)位。

　　此外(wài)，“城商行之王”宁(níng)波银行(xíng)也在一(yī)季度被朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成长A、劳(láo)杰男旗下汇添(tiān)富价(jià)值精选A、陈(chén)一峰在管的安信价值(zhí)精(jīng)选以(yǐ)及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老(lǎo)将(jiāng)在管(guǎn)产品，重仓持(chí)有。

　　姜诚已成(chéng)工行(xíng)头号粉(fěn)丝，还重仓建行农行

　　wind数据(jù)显示(shì)，截至一季度末，58家公募基金(jīn)及券(quàn)商资管(guǎn)旗下共计138只(zhǐ)产品(pǐn)重仓了工商银行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元。以重(zhòng)仓数据而言，较去年四季度，机构共计(jì)减持(chí)超过(guò)1.7亿(yì)元。

　　重仓工商银行(xíng)A股的58家机(jī)构中，有(yǒu)55家公募基金以及中泰资(zī)管(guǎn)、光证资管、银河(hé)金汇3家券商资管。这其中，重仓(cāng)工(gōng)商银行最(zuì)多的要(yào)数(shù)中泰资管。

　　一季度末数(shù)据显示，中(zhōng)泰资管(guǎn)姜(jiāng)诚(chéng)旗下(xià)4只(zhǐ)产(chǎn)品均(jūn)重仓工商银(yín)行，共(gòng)计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中(zhōng)泰星元价值优选A共(gòng)计持有(yǒu)工商银行1.14亿股，重仓(cāng)有工商银行最多的单只基金产品。去年年(nián)末，在持(chí)仓工商银行483只产(chǎn)品中，中泰(tài)星元价值优选A以1.05的持股(gǔ)数(shù)量成为持仓工商银行最(zuì)多的主动管(guǎn)理产品。2022年三季度、四季度，该产品十(shí)大重仓股中均有工商银行。

　　天天基(jī)金(jīn)网最新数据显示，中泰星元(yuán)价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品排在(zài)1188名，排名位于(yú)中段(duàn)。

　　据一季报，工商银行、招(zhāo)商银行分别为在姜诚在管产品(pǐn)第(dì)三、第八十大重(zhòng)仓股。过去的一季度，工商银行股价(jià)累计涨超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜(jiāng)诚还重仓了(le)中国建(jiàn)筑、建发股份(fèn)、海(hǎi)螺水泥(ní)等地(dì)产产(chǎn)业链企业(yè)以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化(huà)工等。

　　总体(tǐ)而(ér)言(yán)，姜诚(chéng)在(zài)管产品前三大重仓行业依次为制(zhì)造业、金融(róng)业以及批发和零售业，持(chí)仓(cāng)占净(jìng)值比分(fēn)别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称之(zhī)为中生代“黑(hēi)马”的周智硕建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋A一(yī)季度增持工商银行1198.7万股。与(yǔ)此同时，工商银行成为该产品的第二大重仓股。

　　建信智远(yuǎn)先锋(fēng)A成立于2022年(nián)10月，季(jì)末总规模(mó)为(wèi)5.19亿元。去年年(nián)报显示，该产品尚未持有工商银行。今年以来，该(gāi)产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品(pǐn)中(zhōng)，排在第2394位(wèi)，排名位于中后段。

　　在一季(jì)报(bào)中，周智硕指出，建信智(zhì)远先锋A将自下而(ér)上，寻找竞(jìng)争力突出、风险收益比(bǐ)较高、有(yǒu)望穿越周期的公司这条主线进行投资，重点投(tóu)资(zī)了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色(sè)、汽车、电力设备及新(xīn)能源等行(xíng)业的(de)企业。

　　整(zhěng)体来(lái)看，截至一季度(dù)末，周智(zhì)硕在管(guǎn)基(jī)金前(qián)十大重仓股中(zhōng)并无银行个股，主要(yào)重仓了兖(yǎn)矿(kuàng)能源、广(guǎng)汇能(néng)源等煤炭公(gōng)司、中瓷电子(zi)、三安光电等(děng)半(bàn)导体材料公司以(yǐ)及南都电(diàn)源、TCL中(zhōng)环(huán)等新能源产(chǎn)业链公司。

　　工商银行(xíng)之外，姜诚旗下中泰北京银行营业时间，北京银行营业时间周六周日兴为(wèi)价值(zhí)精选A、中泰红利优(yōu)选一年(nián)均(jūn)重仓了建设银行、农业(yè)银行，截(jié)至一季(jì)度(dù)末(mò)，这2只产品分别持有建设银(yín)行、农业银(yín)行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大(dà)行中，易方达张清华执(zhí)掌的易方达悦兴(xīng)一年持有A重仓(cāng)了邮储(chǔ)银行，以2993.31万(wàn)股的持股数(shù)量，在一众重仓(cāng)该(gāi)股的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持(chí)苏南(nán)农商行、张(zhāng)坤、张(zhāng)清(qīng)华重(zhòng)仓(cāng)招(zhāo)行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起(qǐ)，中庚基金(jīn)至今(jīn)已(yǐ)连续4个季度(dù)减持苏农银行，共计减超1.41亿股(gǔ)。今年一季度末，中庚基金(jīn)共计持(chí)有该股2907.76万(wàn)股，即使较上(shàng)一季度(dù)减持(chí)7726.62万股，在重仓苏农银(yín)行的4家(jiā)基金公(gōng)司(sī)中，中庚基金持股数量(liàng)仍为最多。

　　较上一季度(dù)，苏农银行前十大流通股东(dōng)一季度(dù)累(lèi)计减持的1862.45万股，来(lái)自丘(qiū)栋(dòng)荣旗下(xià)3只(zhǐ)产品。这一季度，中庚价值领航(háng)、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘(pán)价值、中庚价(jià)值(zhí)品质一年持有分别(bié)减持(chí)了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此减(jiǎn)持，这3只产品分(fēn)别为(wèi)苏农银行第三、第七、第十大流通股东；持(chí)股保持(chí)不变的(de)中(zhōng)庚价值灵动(dòng)灵(líng)活配置，则(zé)为苏农银行的(de)第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值(zhí)灵(líng)动灵活配(pèi)置(zhì)以1612.26万股跻身苏农银行十大流(liú)通股东行列(liè)后，便不曾减持过。该产品曾在2021年(nián)四(sì)季度、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余季度保持不变。

　　自(zì)“入(rù)围”苏(sū)农银行(xíng)十大流通股东以来，中庚价值领航、中(zhōng)庚(gēng)价值品质一(yī)年于今年一季度首度减(jiǎn)持苏农银行；同在一季度减(jiǎn)持外(wài)，中庚小(xiǎo)盘价值已在2022年(nián)一至(zhì)三(sān)季度连续减持苏(sū)宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季度末数据(jù)显(xiǎn)示，重(zhòng)仓(cāng)常熟银行的(de)基金(jīn)产品(pǐn)中已(yǐ)无(wú)中庚(gēng)基金(jīn)的身影。而此前(qián)多(duō)个季度，中庚(gēng)基金(jīn)持股数量在一众(zhòng)重仓该股的基金(jīn)公司中，排(pái)在(zài)首位(wèi)。仅从重仓(cāng)数据看，自(zì)2022年四季(jì)度末起(qǐ)，中庚基金便开始(shǐ)减持常熟银(yín)行。去(qù)年四季度，该(gāi)基金公(gōng)司首度(dù)减(jiǎn)持了8520.98万股；今(jīn)年(nián)一季度，中(zhōng)庚基金更是(shì)大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居该公司(sī)第八(bā)大流通股东。同期，中庚价值(zhí)品质一(yī)年持有退出(chū)常(cháng)熟银行十大流通股东(dōng)行(xíng)列；在去年四季度，这2只产品已分别(bié)减持了常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在(zài)减持之前，丘栋荣旗(qí)下产品(pǐn)也曾连续多个(gè)季度增持过常熟银行、苏(sū)农银行(xíng)这2家苏(sū)南地区(qū)的农商行。

　　身为“城商行之(zhī)王”，宁波银行也得到(dào)了诸多明星基金经理的(de)青睐。截至一季度末，在一(yī)众重仓(cāng)宁波银行的(de)基(jī)金产品中，朱少醒旗下富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗(qí)下(xià)汇添富价值精选A分(fēn)别以(yǐ)3000万股、1501.88万(wàn)股持(chí)股数量，排(pái)名第一(yī)、第三；这一阶段(duàn)，重仓(cāng)宁波银(yín)行的，还包括陈一峰在管(guǎn)的安信(xìn)价值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗(qí)下(xià)鄢耀、杜(dù)洋、胡志利(lì)等老将在(zài)管产品。

　　在(zài)一季度，重(zhòng)仓(cāng)“零(líng)售(shòu)之王”招商银行最多(duō)的是易方达基(jī)金(jīn)，与(yǔ)此(cǐ)同时(shí)，张坤旗下易方达蓝筹精选是重仓(cāng)招商银行(xíng)最(zuì)多(duō)的单只(zhǐ)产品(pǐn)，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的产(chǎn)品，还包(bāo)括劳杰(jié)男(nán)旗(qí)下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰(tài)星元价值优选A、张坤旗下易方达优质企业三年持有、以及张清(qīng)华在管的易方(fāng)达裕丰回(huí)报A、易方达丰(fēng)和(hé)A、易(yì)方达安心回报A、易方达悦兴一年持有(yǒu)A等产品、

　　卖(mài)方(fāng)建议(yì)关注优质(zhì)城(chéng)商行，辅以优质农商行

　　据(jù)海通(tōng)国际林加(jiā)力团队5月4日最新研报，银行(xíng)业一季度(dù)收入增(zēng)速略(lüè)高于2022年。由于(yú)2022年(nián)增速是逐季下降的，相(xiāng)比2022四(sì)季度的低(dī)点，一季度的收(shōu)入增速(sù)有明显的修复。

　　经过对(duì)比，海通(tōng)国(guó)际认为城商行业(yè)绩最好，其次(cì)是(shì)农(nóng)商行，然后是(shì)大行，最后是(shì)股份行。国有(yǒu)大行利润增速大致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间(jiān)，符(fú)合(hé)预期；交(jiāo)行和邮储银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收入增速(sù)中行、农行、建行(xíng)、交行、邮储银行(xíng)均为正增长，其中中行(xíng)收入(rù)增速达到11.6％，整(zhěng)体表现(xiàn)不错(cuò)。

　　林加力(lì)团队(duì)指出，大行资产质量(liàng)平稳，其(qí)中工行、农行和建(jiàn)行不良率持(chí)平，中(zhōng)行、交(jiāo)行(xíng)和邮(yóu)储下降(jiàng)，中行下降明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨备覆盖率都(dōu)有提(tí)高，其(qí)中(zhōng)中行增(zēng)幅最大。需要注意的是，一季度保费(fèi)收入对营(yíng)收贡献较大，持续性存疑；此外，银行和保险公(gōng)司的会(huì)计规则有差别，需要注意(yì)口径差异对利润的(de)影(yǐng)响。

　　股份行总体收入增速负(fù)增长。收入压(yā)力主要是由于(yú)1月1号(hào)贷(dài)款重(zhòng)定价(jià)导致贷(dài)款利率很低，还有年初一些大银(yín)行以(yǐ)极低利率去抢大(dà)额对公客户的贷款(kuǎn)，所以(yǐ)一(yī)季度息差压力最(zuì)大(dà)。三(sān)四月份极低利率(lǜ)消失后，该团队认(rèn)为息差(chà)压力后面会(huì)逐步缓解。

　　基于(yú)城商(shāng)行(xíng)在上述4类银行(xíng)中利润(rùn)增速(sù)和收(shōu)入增速韧性(xìng)最强，海通国际建议(yì)关注优(yōu)质(zhì)的城商行，辅以比较优质的(de)农(nóng)商行。城商(shāng)行是行业(yè)里最强的子(zi)版(bǎn)块，建议持续关注(zhù)。农商(shāng)行中，常熟银行财(cái)报(bào)表现最好。

　　林加力团队认为(wèi)，大行贴近中特估(gū)概(gài)念，团队首选利润增速最好的(de)交通(tōng)银行，其次是(shì)收入增(zēng)速最超预期的(de)中国银行，再次是结(jié)构数据(jù)（手续(xù)费收(shōu)入(rù)）超预期(qī)的邮储银行，拨备(bèi)覆(fù)盖(gài)率较(jiào)高的农(nóng)业银行也值得关注。股(gǔ)份行中，该团队(duì)建议(yì)关注一季(jì)报不错的低估值黑马股(gǔ)，比如利润和收(shōu)入增速较好的浙商银行(xíng)；机(jī)构热门股中，估值可能修(xiū)复的招商银行和平(píng)安银行(xíng)可以在(zài)业绩真空(kōng)期进行博(bó)弈(yì)和(hé)交易。

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