预期收益率(lǜ)计算公式？是期望收益率=(期末(mò)价格-期初价格+现金股息(xī))/期初价(jià)格的(de)。关于预期收益率(lǜ)计(jì)算公式以及股票预期收益率计算公(gōng)式(shì)，投资组(zǔ)合的预(yù)期收益率计算公式，证券组合(hé)预期收(shōu)益率计算公式(shì)，债券预期收益率计算(suàn)公式(shì)，投(tóu)资预期收益率计算公(gōng)式(shì)等问题(tí)，小编将为你整理以下的(de)知识(shí)答案：

预期收益率(lǜ)是什么(me)

　　预期收益率也称为期望收(shōu)益率的。

　　是指在不确定的(de)条件下(xià)，预(yù)测的某资产未来可(kě)实现(xiàn)的收益率。对于(yú)无风险收(shōu)益(yì)率，一般是以政府短期(qī)债券的年利率为基础的。

　　在衡量(liàng)市场风险和(hé)收(shōu)益模(mó)型中，使用(yòng)最久(jiǔ)，也是大多(duō)数(shù)公(gōng)司采用(yòng)的是资本(běn)资产定价模型(CAPM)，其假设(shè)是(shì)尽管(guǎn)分散投资(zī)对降(jiàng)低公司的特有风险有好处(chù)，但大部分投资者仍然将他(tā)们的(de)资产(chǎn)集中在有限(xiàn)的几项资(zī)产上。

预期收益率计算公式

　　是(shì)期望收益率=(期(qī)末价格-期初(chū)价格(gé)+现金股息(xī))/期初价格(gé)的。

期望(wàng)收益率(lǜ)的计算公式

　　期望收益(yì)率=(期(qī)末价格-期初价格+现金(jīn)股息(xī))/期初价格

　　在(zài)衡量市场风险(xiǎn)和收益模(mó)型中，使用最久，也是至今大(dà)多数公司(sī)采用的是(shì)资本资(zī)产定(dìng)价模型(CAPM)，其假设是尽(jǐn)管分(fēn)散投资(zī)对降低公司的特有(yǒu)风险有好处，但大部分投资者仍然将(jiāng)他们的资(zī)产集中在有(yǒu)限的几项(xiàng)资(zī)产(chǎn)上。

　　比较流(liú)行的还有后来(lái)兴起(qǐ)的套利(lì)定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它(tā)的(de)假设是投资者会利用套利的(de)机会获利，既(jì)如(rú)果(guǒ)两(liǎng)个投资组合面(miàn)临同样(yàng)的风险但提供不同的预期(qī)收益率(lǜ)，投资者(zhě)会选(xuǎn)择拥(yōng)有较高预期收益率(lǜ)的投资组合(hé)，并不会(huì)调(diào)整收(shōu)益至均衡。

　　我们(men)主要以资本资产定价模型为基础，结(jié)合套利定(dìng)价模型来(lái)计算。

　　首(shǒu)先一个概(gài)念是β值。

　　它(tā)表明—项投资(zī)的风险程度:

　　瓷产的β值=资产i与市场投资(zī)组(zǔ)合(hé)的协(xié)方差/市场投(tóu)资组合的方差

　　市场投(tóu)资(zī)组合与其(qí)自身(shēn)的协方差就是市场投资组合的方(fāng)差，因此(cǐ)市场投资组合(hé)的(de)β值永(yǒng)远(yuǎn)等于1，风险大于(yú)平均(jūn)资(zī)产的投资β值大于(yú)1，反之(zhī)小于1，无风险投(tóu)资β值等于0。

　　需要(yào)说明(míng)的(de)是，在(zài)投资组合中，可能会有个别资产的(de)收益(yì)率小于0，这说明，这项资(zī)产(chǎn)的投资回报率会(huì)小于(yú)无风险利率。

　　一(yī)般来(lái)讲，要避免(miǎn)这样的(de)投资项(xiàng)目，除(chú)非你已经很好到(dào)做到分散化。

　　首(shǒu)先确定一个可接受的收益率，即风(fēng)险溢酬。

　　风险溢酬衡(héng)量(liàng)了一个投资者将其资(zī)产从无风险投资转移(yí)到一(yī)个(gè)平(píng)均(jūn)的(de)风险投资时所需要(yào)的额外(wài)收益。

　　风险溢(yì)酬是你投资组合(hé)的预期收益率减去无风险投资的收益率的差额。

　　这个(gè)数字(zì)一般情(qíng)况(kuàng)下要大于1才有意(yì)义，否(fǒu)则说(shuō)明(míng)你的投资(zī)组合选(xuǎn)择是(shì)有问(wèn)题的(de)。

　　风险越高，所期(qī)望的风险溢酬(chóu)就应该(gāi)越大。

　　对于(yú)无(wú)风(fēng)险(xiǎn)收益率，一般是(shì)以政府长期债券(quàn)的年利率为基础的。

　　在(zài)美国等发达市(shì)场，有完(wán)善的股票市场作(zuò)为参考依据(jù)。

　　就目(mù)前(qián)我国的情况，从股票(piào)市场尚难得出一(yī)个合(hé)适的结(jié)论，结(jié)合国(guó)民生产总值(zhí)的(de)增长(zhǎng)率来估计(jì)风险溢酬(chóu)未尝(cháng)不(bù)是(shì)一(yī)个好(hǎo)的选择(zé)。

预(yù)期收益率和无风险收益率(lǜ)有什么区别

　　预(yù)期收益(yì)率也称为 期望(wàng)收益率，是(shì)指在(zài)不确定(dìng)的(de)条件下(xià)，预(yù)测的(de)某资产未来可 实(shí)现(xiàn) 的收益率。

　　对于无风险收益率(lǜ)，一般是以政(zhèng)府(fǔ)短期(qī)债(zhài)券(quàn)的(de)年利(lì)率(lǜ)为基(jī)础的。

　　在衡(héng)量(liàng)市场(chǎng)风险和(hé)收益模型(xíng)中，使用最久，也是至今大多数公司(sī)采(cǎi)用的是 资本资(zī)产定价模型(xíng) (CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管 分散投资 对降低(dī)公司的 特(tè)有(yǒu)风险 有好(hǎo)处，但大部分投资(zī)者仍然将他们的资产集中在有限的几项资(zī)产上。

　　在衡量(liàng) 市场风险 和收益模(mó)型中，使用最久，也是至今大多数(shù)公司采(cǎi)用的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分(fēn)散投资 对降低公(gōng)司的 特(tè)有(yǒu)风险(xiǎn) 有好处，但大部分投(tóu)资者仍然(rán)将他们的资产集中在有(yǒu)限的几项资产上。

预期收益率(lǜ)计算(suàn)公式是怎(zěn)样(yàng)的？

　　预期(qī)收益率也称为期望收益率，是指在不确(què)定的条件下，预测的某资产未(wèi)来可实(shí)现(xiàn)的收益(yì)率。

　　预期收益率(lǜ)的(de)公式为：资产i的(de)预(yù)期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市(shì)场投资组(zǔ)合(hé)的预期收益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投(tóu)资组合的风险溢酬(chóu)。

　　拓展资(zī)料

　　预(yù)期年化预期收益率(lǜ)是怎么算出来(lái)的 逾(yú)期年化(huà)预期收益率是(shì)指投资期限为一年所获(huò)的预期预期收益率，也是(shì)将(jiāng)当前预期(qī)收益率换算(suàn)成年预期收益率的一(yī)种计(jì)算方(fāng)法(fǎ)，计(jì)算公式为：年化预(yù)期收益率=（投资内(nèi)预期收益/本金）/（投资天数(shù)/365）×100%，预期年化预期收益=投(tóu)资金额×预期(qī)年(nián)化预期收(shōu)益率×投资期限/365。

　　例如你(nǐ)用1万元购买(mǎi)了(le)一个投资期限(xiàn)为30的理财产品，该产品的预期年化预(yù)期(qī)收益率(lǜ)为(wèi)4.5%，那么(me)你可获得的预(yù)期预期收益为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如果投(tóu)资期限刚好为1年，那么预(yù)期预期收益的计算方式会(huì)更简单：预期年化(huà)预(yù)期收益=本金×预期年化(huà)预期收益(yì)率，即450元。

　　2、七(qī)日年化预期收益率是什么(me)意思

　　在实(shí)际投资过程中，七(qī)日年化预期收(shōu)益率也是经常遇(yù)到的一(yī)个概念，七日年化预(yù)期收益率是指(zhǐ)将7日的平(píng)均预(yù)期收益水(shuǐ)平换算(suàn)成(chéng)年化率后得(dé)出的预期(qī)收益(yì)率，常用于货币(bì)基金。

　　七日年化预期收益率往(wǎng)往都是浮动的，不代表未来的(de)年化预期(qī)收益率，但可用于(yú)参(cān)考该理(lǐ)财产品的(de)盈利(lì)水平。

　　 一般情况下，预期年化预期收益率越(yuè)高的产品，风险也越大。

　　此(cǐ)外，投(tóu)资期限(xiàn)越(yuè)长(zhǎng)的产品，预期预(yù)期(qī)收益率往往也越高(gāo)。

　　以(yǐ)上关于预期年化预期(qī)收益率是怎么算出来的的(de)内(nèi)容，希(xī)望(wàng)对(duì)大家有所帮助。

　　温馨提示，理财有风险，投(tóu)资(zī)需谨慎。

　　预期(qī)收益率计算公式？是期(qī)望收益率=(期末价(jià)格-期初价格+现金股(gǔ)息(xī))/期初价格的。关于(yú)预期收益率计算公式以及股(gǔ)票(piào)预(yù)期收益率计算公式(shì)，投资组(zǔ)合的(de)预期收益率计算(suàn)公式，证(zhèng)券组合预期收益率计算公式，债券预期收益率计(jì)算(suàn)公式(shì)，投资预期(qī)收益率计算(suàn)公式等(děng)问题，小编将为你整理(lǐ)以下的知(zhī)识答案：

预(yù)期收益率是什么

　　预期(qī)收益率也称为期望收(shōu)益率的。

　　是指在不确定的条件下，预(yù)测的某资(zī)产未来可(kě)实现的收益率。对于无风险收(shōu)益(yì)率，一般是(shì)以政府短期债券的(de)年利率(lǜ)为基础的。

　　在衡量市场风险和收益模型中，使用最(zuì)久，也是大多数公司采(cǎi)用的是资(zī)本(běn)资产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投资对降低公司的特(tè)有风(fēng)险有(yǒu)好(hǎo)处，但(dàn)大部分投(tóu)资者(zhě)仍然将他们的资产集中在(zài)有限的几项(xiàng)资产上(shàng)。

预期收益率计算公式(shì)

　　是期望收益(yì)率=(期末(mò)价(jià)格-期初价格+现金股息)/期(qī)初价格的。

期望收益率的计(jì)算公式

　　期(qī)望收益率(lǜ)=(期末价(jià)格-期初价(jià)格+现金股息)/期初价格(gé)

　　在衡(héng)量市场风险和收益模型中(zhōng)，使用最久，也是至今大多数(shù)公司采(cǎi)用的是(shì)资(zī)本资产定价(jià)模型(CAPM)，其(qí)假设是尽管分散投资对降(jiàng)低公司的特有风险有(yǒu)好处(chù)，但大部分(fēn)投(tóu)资(zī)者仍然将他们(men)的资(zī)产集中在有限的几(jǐ)项资产上。

　　比(bǐ)较流行的还有后来兴起(qǐ)的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资者会利用套利的机会获利，既如果(guǒ)两个(gè)投(tóu)资组(zǔ)合面临同样的风险(xiǎn)但提供不同(tóng)的(de)预(yù)期收益率(lǜ)，投(tóu)资者会选择拥有较高预期收益率的(de)投资组(zǔ)合，并不会调整收益(yì)至(zhì)均衡(héng)。

　　我(wǒ)们主要以(yǐ)资本资产定价(jià)模型为基础，结合(hé)套利定价(jià)模(mó)型来计算(suàn)。

　　首先(xiān)一个概(gài)念是β值。

　　它表明(míng)—项投资的风险程(chéng)度:

　　瓷(cí)产的β值=资产(chǎn)i与市场投资组合的协(xié)方差/市场投(tóu)资组合的方(fāng)差(chà)

　　市场(chǎng)投资(zī)组合(hé)与其自(zì)身(shēn)的协方差就是市(shì)场(chǎng)投资组合(hé)的方差，因此市场(chǎng)投资组合的β值永远等(děng)于1，风险大于平(píng)均资产的投(tóu)资β值大于(yú)1，反之小于1，无风险投资β值(zhí)等(děng)于0。

　　需要说(shuō)明的是(shì)，在投资组合(hé)中，可(kě)能会有个别资产的(de)收益率(lǜ)小于0，这说明，这(zhè)项(xiàng)资(zī)产的投(tóu)资回(huí)报率会小于无风险利率。

　　一般(bān)来讲，要避免这样的投资项目，除非你已经很(hěn)好(hǎo)到做到分散(sàn)化。

　　首先确定一个(gè)可接受的收益率，即风险溢酬。

　　风险(xiǎn)溢酬(chóu)衡量了一个投资者将(jiāng)其资产从(cóng)无风险(xiǎn)投(tóu)资转(zhuǎn)移到一个平均的风险投(tóu)资时所需要的额外(wài)收益。

　　风险溢酬(chóu)是你投资组合的预(yù)期收益率减去无风险投资(zī)的收益(yì)率的差(chà)额。

　　这个数字(zì)一般情况下要大于(yú)1才(cái)有意义，否(fǒu)则说(shuō)明你的投资(zī)组合选择是有问题(tí)的(de)。

　　风险(xiǎn)越高，所期望(wàng)的风(fēng)险溢酬就(jiù)应该越大。

　　对(duì)于无风(fēng)险收益率(lǜ)，一般(bān)是(shì)以政(zhèng)府长(zhǎng)期债券的年利率为基础(chǔ)的。

　　在美国(guó)等(děng)发达市场，有完善的股票市场(chǎng)作为参考依(yī)据。

　　就目(mù)前(qián)毕业2年之内都算应届吗，21年毕业生23年算应届吗我国的情况，从股票市场尚难(nán)得出一(yī)个合适的结论(lùn)，结合国(guó)民生产(chǎn)总值的增(zēng)长率(lǜ)来估计风(fēng)险溢酬未(wèi)尝(cháng)不是(shì)一个好的选择。

预(yù)期收益(yì)率和无风险收(shōu)益率有什(shén)么区别(bié)

　　预期收益率也称为 期望(wàng)收益率(lǜ)，是指在(zài)不确定的条(tiáo)件下，预(yù)测的某资产未来可 实现(xiàn) 的收益率。

　　对于无风(fēng)险收益率，一般是以(yǐ)政(zhèng)府(fǔ)短期债(zhài)券的年利率(lǜ)为(wèi)基础(chǔ)的。

　　在衡量市场风(fēng)险和(hé)收益模型中，使(shǐ)用最久，也是至今(jīn)大多数(shù)公司采用的是(shì) 资本资(zī)产定价模型 (CAPM)，其假设是(shì)尽管 分散投资 对降低(dī)公司的 特有风(fēng)险 有(yǒu)好处(chù)，但大部分投资(zī)者仍然将他们(men)的资产(chǎn)集(jí)中在有限(xiàn)的几项资产上。

　　在衡量 市场风(fēng)险(xiǎn) 和(hé)收益(yì)模型(xíng)中，使(shǐ)用最(zuì)久(jiǔ)，也(yě)是至今大多数公司(sī)采用的是 资本资(zī)产(chǎn)定价模型 (CAPM)，其(qí)假设是尽管 分散投资 对降低(dī)公司的(de) 特(tè)有风险 有(yǒu)好(hǎo)处，但(dàn)大部(bù)分(fēn)投(tóu)资者仍然将(jiāng)他(tā)们的资(zī)产集中在有限的几(jǐ)项资产上。

预(yù)期收益率计算(suàn)公式是怎(zěn)样的？

　　预(yù)期(qī)收益率也称为期(qī)望收益(yì)率，是(shì)指在(zài)不确定的条件下，预测的某资产未来可实现的收益率。

　　预期收益率的公(gōng)式为：资产i的预期收(shōu)益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市场投(tóu)资组合的(de)预期收益(yì)率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合(hé)的风险溢酬。

　　拓展资料

　　预期年化预期收益率是怎么算(suàn)出来的(de) 逾期年化预(yù)期收益率(lǜ)是指投资期限为一年所获(huò)的预期预期(qī)收益率(lǜ)，也(yě)是将当前预期收益(yì)率换算成年预期收益率的一(yī)种计(jì)算方法，计算公式(shì)为：年(nián)化预期收益率=（投资内预期收(shōu)益(yì)/本(běn)金）/（投资天数/365）×100%，预期年化(huà)预(yù)期收益=投资(zī)金额(é)×预期(qī)年化预期收益率(lǜ)×投(tóu)资期限/365。

　　例如你用1万(wàn)元(yuán)购买了一个投资期限为30的理(lǐ)财产品，该产品(pǐn)的预期(qī)年化预期收益率为4.5%，那么(me)你可(kě)获得的预期预期(qī)收(shōu)益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如(rú)果投(tóu)资期限(xiàn)刚好为(wèi)1年，那么预期预期收(shōu)益的计算方式(shì)会更简单：预期年化预期(qī)收(shōu)益(yì)=本金×预期年化预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)，即450元(yuán)。

　　2、七日年化预期收益率是(shì)什么意思

　　在实际投(tóu)资过程中，七日年化预期收益率也是经常遇到的一个概(gài)念，七日(rì)年化预期收益率是指将7日的平均(jūn)预期收(shōu)益水(shuǐ)平换算成年化率后得(dé)出的预期收益率，常用于(yú)货币基(jī)金(jīn)。

　　七日年化(huà)预期收益率往往都是浮动的，不代表未来的年(nián)化预期收(shōu)益(yì)率，但可用于参考该理(lǐ)财产(chǎn)品的盈利水(shuǐ)平。

　　 一般情况下，预期年化预期收益率越(yuè)高(gāo)的产品(pǐn)，风险也越大。

　　此外，投资(zī)期限越长(zhǎng)的产品，预期预期收益率往往也越高。

　　以(yǐ)上关于(yú)预(yù)期年化预(yù)期收(shōu)益率是怎么算(suàn)出(chū)来的的内容，希望对(duì)大家有所(suǒ)帮助(zhù)。

　　温馨(xīn)提示，理财有风险，投资需谨慎。

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