财联社5月5日讯（记(jì)者封其娟）五(wǔ)一劳动节后的首个交易日(rì)，A股银行(xíng)板(bǎn)块大象起(qǐ)舞。在(zài)银行板块火热行情的催化下，“中(zhōng)字头(tóu)”众多(duō)个股亦被(bèi)点燃。

　　随着上市银(yín)行一季报披露拉下帷幕，经(jīng)营数据和基金重仓已经(jīng)悉数披露。当行情出现异动，明星基(jī)金经(jīng)理的重仓情(qíng)况更为引人关注。

　　据(jù)一季报披露，姜诚重仓持有了工(gōng)商银行(xíng)、建设银行、农业(yè)银行3家(jiā)国有上市大(dà)行以(yǐ)及招(zhāo)商银行。这一阶段，重(zhòng)仓工(gōng)商银行最多(duō)的机(jī)构为中泰(tài)资管(guǎn)，由姜(jiāng)诚在管的4只(zhǐ)产品(pǐn)重仓持有(yǒu)，旗下中泰星(xīng)元价值优选A也(yě)凭(píng)借1.14亿股的持股数量(liàng)，成(chéng)为重仓工商银行最多(duō)的单只产品(pǐn)。工商银行之外，姜(jiāng)诚(chéng)在(zài)管产品(pǐn)还重仓了建(jiàn)设银行、农业银行。同(tóng)时，建信基金周智(zhì)硕去年四季度新发产品在今年一季度也(yě)重(zhòng)仓(cāng)了(le)工(gōng)商银行。

　　截(jié)至(zhì)一季度末，姜诚在管(guǎn)基金十大重仓(cāng)股中，工商银行(xíng)、招(zhāo)商银(yí世上真有孙悟空存在吗，世界上有没有孙悟空n)行赫然在列(liè)。被誉为“零售之王”的招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)，也得张坤青睐，旗下易方达蓝筹(chóu)精选(xuǎn)持(chí)有招(zhāo)商银行1.15亿股(gǔ)，是(shì)重仓该股最多(duō)的单只产品(pǐn)；此(cǐ)外，还(hái)有张清华(huá)旗下多(duō)只产(chǎn)品也重仓了(le)招商银(yín)行(xíng)。

　　此前偏爱苏(sū)南地区(qū)农商行的丘栋荣(róng)，一季度(dù)减持了(le)苏农银行、常熟银行(xíng)。一(yī)季(jì)度(dù)末数(shù)据显示，苏农银(yín)行前十(shí)大流通股动中，丘栋荣(róng)在管产(chǎn)品占据4席，旗下中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值领航、中庚(gēng)小盘价值(zhí)、中庚(gēng)价值(zhí)品质一年(nián)3只(zhǐ)产品均有减持(chí)苏(sū)农银(yín)行，共计减持(chí)1862.45万股(gǔ)；经一季度大手(shǒu)笔(bǐ)减持1.04亿股后，重(zhòng)仓(cāng)常熟银行的(de)基金产品中已无(wú)中庚基金(jīn)的身(shēn)影。而此前多个(gè)季度，中庚基金持股数量在一众重仓该(gāi)股(gǔ)的基金公司中，排在首位。

　　此(cǐ)外(wài)，“城商行之王”宁波(bō)银行也在一季(jì)度(dù)被(bèi)朱(zhū)少醒(xǐng)旗下(xià)富国天惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇世上真有孙悟空存在吗，世界上有没有孙悟空(huì)添富价(jià)值精选A、陈一峰(fēng)在管的安(ān)信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成工(gōng)行头号粉(fěn)丝，还重仓建(jiàn)行农(nóng)行

　　wind数(shù)据显示，截至一季度末，58家公募基金(jīn)及券(quàn)商资(zī)管(guǎn)旗下(xià)共计138只产品(pǐn)重仓了(le)工(gōng)商银行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元。以(yǐ)重仓数据而言，世上真有孙悟空存在吗，世界上有没有孙悟空较去年四季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银(yín)行(xíng)A股的58家机构中，有55家公募基金以及中泰(tài)资管、光证资管、银河(hé)金汇(huì)3家券商资管。这(zhè)其中(zhōng)，重仓工商银行最多的要数(shù)中(zhōng)泰资管。

　　一季(jì)度末数(shù)据(jù)显示，中(zhōng)泰资管(guǎn)姜诚旗下4只(zhǐ)产(chǎn)品均重仓工(gōng)商银行，共计持股2.06亿股。其(qí)中，中泰星元(yuán)价(jià)值优选A共计持(chí)有工商银行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单只基金产品。去年年末，在持仓工商银行483只产(chǎn)品(pǐn)中，中(zhōng)泰星元价值优选(xuǎn)A以1.05的持股数量成为持仓(cāng)工商(shāng)银行(xíng)最(zuì)多(duō)的(de)主(zhǔ)动管(guǎn)理产品。2022年(nián)三(sān)季度、四季度，该产品十大重仓股中均有(yǒu)工商银行。

　　天(tiān)天基金网最新数(shù)据显示(shì)，中泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A今年以来(lái)的收益(yì)率为1.18％，在(zài)2256只同类产品(pǐn)排在1188名，排(pái)名(míng)位于中段。

　　据(jù)一季报，工商银行、招商银行分别(bié)为在姜诚在管产(chǎn)品(pǐn)第三、第(dì)八十大重仓股。过去的(de)一季度，工商银(yín)行股价(jià)累计涨(zhǎng)超9％，而(ér)招商(shāng)银行股价累计(jì)跌超18.47％。此(cǐ)外，姜(jiāng)诚还重仓了中(zhōng)国建(jiàn)筑、建(jiàn)发股份、海螺水泥等地产产业链企业以及农药化(huà)工(gōng)企(qǐ)业华鲁恒升(shēng)、扬农化工等。

　　总体而言(yán)，姜诚(chéng)在管产(chǎn)品前(qián)三大重仓行(xíng)业依次为制造业、金融业以及批发和零售业，持仓占(zhàn)净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之为中生代“黑马”的(de)周智(zhì)硕建信智(zhì)远先锋(fēng)A一季度增持工商银行1198.7万股。与此同(tóng)时，工商银行成为(wèi)该(gāi)产品的第二大重(zhòng)仓股(gǔ)。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成立于(yú)2022年10月(yuè)，季末(mò)总规模(mó)为5.19亿元。去年年报显(xiǎn)示，该产品尚未持(chí)有工商银行。今年以(yǐ)来，该(gāi)产品(pǐn)已(yǐ)亏(kuī)损3.05％，在(zài)同类的3536只产品中，排(pái)在(zài)第2394位，排名位于中(zhōng)后(hòu)段。

　　在一(yī)季报中(zhōng)，周(zhōu)智硕指(zhǐ)出，建信智远先锋A将自下而上(shàng)，寻(xún)找竞(jìng)争力(lì)突(tū)出、风险收益比(bǐ)较高、有望穿越周(zhōu)期的公司这条主线进行投资，重点投资了(le)电子、煤炭、医药、银(yín)行、化工、有色、汽车(chē)、电力设备及新能源等行业的企(qǐ)业。

　　整体来(lái)看，截至(zhì)一季度末(mò)，周(zhōu)智硕在管基金前十大重(zhòng)仓股中并无(wú)银行个股(gǔ)，主(zhǔ)要重仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭公司(sī)、中(zhōng)瓷电子、三安光电(diàn)等半导(dǎo)体材(cái)料公司以及南(nán)都电源、TCL中环等新能源产(chǎn)业链公司。

　　工(gōng)商银行之(zhī)外，姜诚(chéng)旗下中泰兴为(wèi)价值精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰红利(lì)优选一(yī)年均重仓了建设银行、农业银行，截至一季(jì)度末，这2只产品(pǐn)分别持(chí)有建设(shè)银行、农业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六(liù)大国有大行中，易方达张清华(huá)执掌的易(yì)方达悦兴(xīng)一年持有A重仓了邮储银(yín)行(xíng)，以2993.31万股的持股数(shù)量，在(zài)一众重仓该股的基金产品中排名第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏南农商(shāng)行、张(zhāng)坤、张(zhāng)清华重仓招行

　　从重(zhòng)仓(cāng)数据看，自2022年(nián)二季(jì)度(dù)起，中(zhōng)庚基金(jīn)至今已连续(xù)4个季度减持苏农银行，共计减超(chāo)1.41亿(yì)股。今年(nián)一(yī)季度末，中(zhōng)庚基(jī)金共计(jì)持有该股2907.76万股，即使较上(shàng)一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行(xíng)的4家(jiā)基金公司中(zhōng)，中庚基金持股数(shù)量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行前十(shí)大流通股东一季度累计减持的(de)1862.45万(wàn)股(gǔ)，来自丘栋荣旗下3只产品(pǐn)。这一(yī)季度，中庚(gēng)价值(zhí)领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚(gēng)价值品质一(yī)年持有分(fēn)别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品(pǐn)分别为苏(sū)农(nóng)银行第三、第七、第十大流通股东；持股保持不变(biàn)的中庚价(jià)值(zhí)灵动灵活(huó)配置(zhì)，则为苏农银(yín)行的第八大流(liú)通(tōng)股东。

　　自2021年三(sān)季度，中(zhōng)庚价值灵(líng)动灵活配置以1612.26万股跻身(shēn)苏(sū)农银(yín)行十大流通股(gǔ)东行列后，便(biàn)不(bù)曾(céng)减(jiǎn)持过(guò)。该(gāi)产品曾(céng)在2021年四季度、2022年三(sān)季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自(zì)“入围(wéi)”苏农(nóng)银(yín)行十大流通股东以来，中庚价值(zhí)领航、中(zhōng)庚价值品(pǐn)质(zhì)一年于今年一季度首度(dù)减持苏农银行；同在(zài)一季度减持(chí)外，中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价值已在2022年一至三(sān)季度(dù)连(lián)续减持苏(sū)宁银行共计(jì)2846.27万股。

　　一(yī)季(jì)度末数据显示，重仓常熟银行的基金产品中已(yǐ)无中(zhōng)庚(gēng)基金的身(shēn)影。而此前多(duō)个季度，中(zhōng)庚基(jī)金(jīn)持股数量在一众(zhòng)重仓该股的(de)基金(jīn)公司中，排(pái)在(zài)首位。仅(jǐn)从(cóng)重仓数(shù)据(jù)看，自2022年(nián)四季度(dù)末起(qǐ)，中庚基金(jīn)便开始减持常熟银行。去年(nián)四季(jì)度(dù)，该基金公司首(shǒu)度减持了8520.98万股(gǔ)；今年一季度，中(zhōng)庚基金更(gèng)是大手笔减持常熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过(guò)减(jiǎn)持2442.7万股(gǔ)，中庚(gēng)价(jià)值领(lǐng)航一季度末仍持有常熟银行4294.16万(wàn)股，位居该公司第八大流通股东(dōng)。同(tóng)期(qī)，中庚(gēng)价值品质一年(nián)持有退出常熟银行十(shí)大流通股(gǔ)东行列；在去(qù)年四季度(dù)，这2只产(chǎn)品已分别减(jiǎn)持了常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下(xià)产(chǎn)品也曾连续多(duō)个季度(dù)增持过常熟(shú)银行、苏农(nóng)银行这(zhè)2家苏南地区(qū)的农商行。

　　身为“城(chéng)商行之(zhī)王”，宁波银行也得到了诸多明星基(jī)金经理的青睐。截(jié)至一季(jì)度末，在(zài)一(yī)众(zhòng)重仓宁(níng)波银行的基金(jīn)产品中，朱少(shǎo)醒(xǐng)旗下(xià)富国(guó)天惠(huì)精选成(chéng)长A、劳杰(jié)男旗(qí)下汇添富价值(zhí)精选(xuǎn)A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股(gǔ)持股(gǔ)数量，排名第(dì)一、第三；这(zhè)一阶段，重仓宁波银(yín)行的，还包括(kuò)陈(chén)一峰在管的安信价(jià)值精选以及工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志(zhì)利等(děng)老将在(zài)管产(chǎn)品。

　　在一季(jì)度，重仓(cāng)“零售(shòu)之王”招(zhāo)商(shāng)银行最多的是易方(fāng)达基金，与此同时，张坤旗下(xià)易(yì)方达蓝筹精选是重(zhòng)仓招商银(yín)行最(zuì)多的单只产品(pǐn)，季(jì)末(mò)持有(yǒu)1.15亿(yì)股(gǔ)；此外，重(zhòng)仓招商银行较多(duō)的(de)产品，还包括劳(láo)杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴为(wèi)价值精选(xuǎn)A、中泰星元价值优选A、张(zhāng)坤旗下易方达优质企业三年持有、以及张清(qīng)华在(zài)管的易方达裕(yù)丰(fēng)回报(bào)A、易方达丰和A、易(yì)方达安(ān)心回报A、易(yì)方达悦(yuè)兴一年(nián)持有A等产(chǎn)品、

　　卖方(fāng)建议关(guān)注(zhù)优(yōu)质城商行(xíng)，辅以优(yōu)质农商行(xíng)

　　据海通(tōng)国际林加力团队5月4日(rì)最新研报，银(yín)行业一季度(dù)收(shōu)入(rù)增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季下(xià)降的，相(xiāng)比(bǐ)2022四季度的低点(diǎn)，一季度的(de)收入(rù)增速有明显的修复。

　　经过对比(bǐ)，海通国际认为城商(shāng)行(xíng)业绩最好，其次是农(nóng)商行，然后是大行，最后是(shì)股份(fèn)行。国(guó)有大行(xíng)利润增速大(dà)致符合预期。其中农(nóng)行为(wèi)1.75％，工(gōng)行(xíng)、中(zhōng)行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于(yú)预期。收入增速(sù)中行、农行、建行、交行、邮储银行均为正增(zēng)长，其中(zhōng)中行收入增速达(dá)到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团(tuán)队指出，大行资产质量平稳，其(qí)中(zhōng)工行、农(nóng)行和建行(xíng)不(bù)良率持(chí)平，中行、交行(xíng)和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降(jiàng)到(dào)1.18％；五大行拨备覆(fù)盖率都有提高，其(qí)中(zhōng)中行增幅最大。需要注(zhù)意(yì)的(de)是，一季度保费收入对营(yíng)收贡献较大，持续性存(cún)疑；此外，银行和(hé)保险公司的会计规则有(yǒu)差别，需要注意口径差(chà)异对(duì)利润的影响。

　　股份行总(zǒng)体收入增速(sù)负(fù)增长。收入压力主要是由(yóu)于1月1号贷款(kuǎn)重(zhòng)定价导(dǎo)致贷款(kuǎn)利率很低，还有年初(chū)一些大银行以极低利率去抢大额对公(gōng)客户的贷款，所以一季度(dù)息(xī)差压(yā)力最大。三四(sì)月份极(jí)低(dī)利率(lǜ)消失后，该团队(duì)认为息差(chà)压力后面会逐步缓(huǎn)解。

　　基于城商行在上述(shù)4类银行中(zhōng)利润增速和(hé)收入增速韧性最强(qiáng)，海通国际建议(yì)关注优质的城商行，辅以比较优质(zhì)的农商行。城商(shāng)行(xíng)是行业(yè)里最(zuì)强的(de)子版块，建议持续关注。农商行(xíng)中，常熟银行财报表现最好。

　　林(lín)加力团队认(rèn)为，大行贴近中特估概念(niàn)，团队首选利润增速最好的交通银行(xíng)，其次是收入增(zēng)速最超预期的(de)中国(guó)银行，再次是结构(gòu)数据（手(shǒu)续费收入）超预期的邮储银行，拨备(bèi)覆盖率(lǜ)较高的农业银行(xíng)也值得关注。股(gǔ)份(fèn)行(xíng)中，该团队建议关注一(yī)季报不错的低估(gū)值(zhí)黑马股(gǔ)，比(bǐ)如利润和收入增速较好的浙商银(yín)行(xíng)；机构热(rè)门股中，估值可能修复的招商(shāng)银行(xíng)和(hé)平安银(yín)行可以在(zài)业绩(jì)真(zhēn)空期进行博弈和交(jiāo)易(yì)。

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