预期收益率(lǜ)计(jì)算公式？是期(qī)望收益率=(期末价格-期初价格+现金股(gǔ)息)/期初价格的(de)。关于预期收益(yì)率计算公(gōng)式(shì)以及股票预期收益率计算公(gōng)式，投资组合的预期收益率计算(suàn)公式，证(zhèng)券(quàn)组合(hé)预期收益率计(jì)算公式(shì)，债券(quàn)预期收益(yì)率计算公式，投资预期(qī)收益率计算(suàn)公式(shì)等问题，小编将为你整理以下的(de)知识答案：

预(yù)期(qī)收益率是什么

　　预期收(shōu)益率也称为(wèi)期(qī)望收益率的。

　　是指在不确定的条件下(xià)，预测的(de)某资产未来可实现的收益率(lǜ)。对于无风险收益率(lǜ)，一般是以政(zhèng)府(fǔ)短期债券的年利率为(wèi)基础(chǔ)的。

　　在(zài)衡量市场风险和收益模型(xíng)中，使用最久，也是大(dà)多数公司采(cǎi)用(yòng)的是资(zī)本资产定(dìng)价模型(xíng)(CAPM)，其假设是尽管分散投资对降低公(gōng)司(sī)的特有风险有好处，但(dàn)大部分(fēn)投资者(zhě)仍然将(jiāng)他们的资(zī)产集中在有限的几项资产上。

预(yù)期收益率计算公式(shì)

　　是期望(wàng)收益率=(期(qī)末价格-期初价格+现金(jīn)股息)/期初价(jià)格(gé)的。

期望收益率的计算公式

　　期望收益率=(期(qī)末(mò)价格-期初价格(gé)+现(xiàn)金股息)/期初价格

　　在衡量市场风(fēng)险和收益模(mó)型(xíng)中，使用最久(jiǔ)，也是至今大多数公司采用(yòng)的是(shì)资本资产定价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管(guǎn)分散投资对降(jiàng)低(dī)公司的特有风险有好处，但大部分投资者仍然将(jiāng)他们(men)的资产集中在有限的(de)几项资产上。

　　比(bǐ)较流行的还有后来兴起的套(tào)利定价模型(xíng)(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的(de)假(jiǎ)设是投资者会利用套(tào)利的机会获利，既如果两个投资组合面临同样(yàng)的风险但提供不同的预期收益率，投资者会(huì)选择拥(yōng)有较(jiào)高(gāo)预期收益率的(de)投资组合，并不(bù)会调整收益(yì)至均衡。

　　我们主要以资本资产定价模型为基(jī)础，结合套利定价(jià)模型来计算。

　　首先一个概念是β值。

　　它(tā)表(biǎo)明—项投资的风险程度:

　　瓷产的β值=资产i与市(shì)场投资组合的协方差/市场投(tóu)资组合的方(fāng)差

　　市场投(tóu)资组合与其(qí)自身的协(xié)方(fāng)差就(jiù)是市场投(tóu)资组合的方差，因此市(shì)场(chǎng)投(tóu)资组合的β值永远等于1，风险大(dà)于平均资(zī)产的投资β值大(dà)于1，反之小于1，无(wú)风险投资β值等于(yú)0。

　　需要说(shuō)明(míng)的是，在投(tóu)资组(zǔ)合(hé)中，可能(néng)会有(yǒu)个别资(zī)产的(de)收(shōu)益(yì)率小于(yú)0，这说明，这项资产的投资回报率会小(xiǎo)于无(wú)风险利率。

　　一般来(lái)讲，要(yào)避免这样的(de)投资项目，除非你已经很(hěn)好到做到分散化。

　　首先确定一个可接受的收益率，即风(fēng)险溢(yì)酬。

　　风(fēng)险溢酬衡量(liàng)了(le)一个投资者将(jiāng)其资产从无风(fēng)险投(tóu)资(zī)转移到一个平均(jūn)的风险投资时(shí)所(suǒ)需要的额(é)外收(shōu)益。

　　风(fēng)险溢酬(chóu)是你投资组合的预期(qī)收益(yì)率减去无风(fēng)险投资的收益率的差额。

　　这个数字一般情(qíng)况下要大于1才有意义，否则说明(míng)你的投(tóu)资组合选择是有问(wèn)题(tí)的。

　　风险越高，所期望的风险(xiǎn)溢酬就应(yīng)该越大。

　　对于无风(fēng)险(xiǎn)收益率(lǜ)，一般是(shì)以(yǐ)政(zhèng)府长(zhǎng)期债券的年利率为基础的。

　　在(zài)美国等(děng)发达市场，有完善的股票市场作为参考依(yī)据(jù)。

　　就目前我国的情况(kuàng)，从股票(piào)市(shì)场(chǎng)尚难得出一个合适的(de)结(jié)论，结合国民生产总值的增(zēng)长(zhǎng)率来(lái)估计风险(xiǎn)溢(yì)酬未尝不是(shì)一个好的选(xuǎn)择。

预(yù)期(qī)收益率和无风险收益率有(yǒu)什么区别(bié)

　　预期收益率(lǜ)也称为 期望收益率，是指在不确定(dìng)的条件(jiàn)下，预测的某资产(chǎn)未来可 实现 的(de)收益率。

　　对于无风(fēng)险(xiǎn)收(shōu)益(yì)率，一(yī)般(bān)是以政府短期债券的(de)年(nián)利率(lǜ)为(wèi)基础的。

　　在衡量市(shì)场(chǎng)风险和(hé)收益模型中(zhōng)，使(shǐ)用最(zuì)久，也是(shì)至今大多数公司采用的是 资本(běn)资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散(sàn)投资 对(duì)降低公司(sī)的 特有风险 有好处，但大(dà)部分投(tóu)资者仍然将(jiāng)他们的资产集(jí)中在有限的几项资产上。

　　在衡量 市场(chǎng)风(fēng)险 和收益模型(xíng)中，使用(yòng)最(zuì)久(jiǔ)，也(yě)是至今大多数公司采用的是 资(zī)本资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽(jǐn)管 分(fēn)散(sàn)投(tóu)资 对(duì)降低公司的 特(tè)有风(fēng)险 有好处(chù)，但大(dà)部分(fēn)投资(zī)者仍然将他们的资产集中在有限的几项资(zī)产上(shàng)。

预期(qī)收益率计算公式(shì)是怎(zěn)样(yàng)的？

　　预期收益率也称为(wèi)期望收益(yì)率，是指在不确(què)定的(de)条件下，预测(cè)的某资产未来(lái)可(kě)实现的收益率。

　　预期(qī)收益率的公式(shì)为：资产i的预(yù)期收(shōu)益(yì)率(lǜ)E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其(qí)中： Rf：无风险(xiǎn)收(shōu)益率，E（Rm）：市场投资组(zǔ)合的预期(qī)收益率(lǜ)，βi： 投资i的(de)β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的(de)风(fēng)险溢酬。

　　拓(tuò)展(zhǎn)资料(liào)

　　预期年(nián)化预期收益率是怎(zěn)么算出来的 逾期年化预期收益率是指投资期限为一年所获(huò)的预期预期收益率，也是将当前预期收益(yì)率换算成(chéng)年预期收益(yì)率的一种计(jì)算方法，计算公式为(wèi)：年化预期收益率=（投资内预期收(shōu)益/本金）/（投资天数/365）×100%，预期年化预期收益=投资金(jīn)额×预期年化预(yù)期(qī)收益率×投资期限/365。

　　例(lì)如你用1万(wàn)元(yuán)购(gòu)买了(le)一个投资期限为30的理财(cái)产品(pǐn)，该产品的预期(qī)年(nián)化预期收益(yì)率为4.5%，那么你可获(huò)得的(de)预期预期(qī)收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投(tóu)资期(qī)限刚好为1年，那(nà)么(me)预期预期收益的计算方式会更(gèng)简(jiǎn)单：预期年(nián)化预期(qī)收益=本(běn)金(jīn)×预(yù)期年化预期收益(yì)率(lǜ)，即450元。

　　2、七日年化预期(qī)收(shōu)益率是什么意(yì)思

　　在实际投资过程中，七日年化(huà)预期(qī)收益率也是经(jīng)常遇到的一个概念，七日(rì)年化预期收益率(lǜ)是指将7日的平均预(yù)期收益水平换算成年化率后得出的预期(qī)收益率，常用于货币基金。

　　七日(rì)年(nián)化预期收益(yì)率往往都是(shì)浮动的，不代表未来的(de)年化预期收益(yì)率，但(dàn)可用于参考该理财产品的盈(yíng)利水平。

　　 一般(bān)情况(kuàng)下，预期年化(huà)预期收益率越高的(de)产品，风险也越大(dà)。

　　此外(wài)，投(tóu)资(zī)期限(xiàn)越(yuè)长的产品，预期预期收益率往往(wǎng)也(yě)越高。

　　以上(shàng)关于(yú)预(yù)期年化预期收益率(lǜ)是怎(zěn)么算(suàn)出(chū)来的的内(nèi)容(róng)，希望对(duì)大家有所帮(bāng)助。

　　温馨提示，理财(cái)有风险，投资需谨慎。

　　预期收益(yì)率(lǜ)计(jì)算公式？是期望(wàng)收益率(lǜ)=(期(qī)末价格-期初价格(gé)+现(xiàn)金(jīn)股息)/期初价(jià)格的。关(guān)于(yú)预期收益率计算公式以及股票预期收益(yì)率(lǜ)计(jì)算公式，投资组(zǔ)合的预期收益率(lǜ)计算公式(shì)，证券组合预期(qī)收益率计(jì)算公(gōng)式，债券(quàn)预期收益(yì)率(lǜ)计(jì)算公式，投资预期收益(yì)率计算(suàn)公式等问(wèn)题，小编(biān)将为你整理以下的知识答(dá)案：

预(yù)期收益率是什么

　　预期收益率(lǜ)也称为期望收益率的。

　　是指在不(bù)确(què)定的(de)条(tiáo)件下，预(yù)测的某(mǒu)资(zī)产未(wèi)来可实(shí)现的收(shōu)益率。对于无风险收益率，一般是以政府短(duǎn)期债券的年利率为基础(chǔ)的(de)。

　　在(zài)衡量市(shì)场(chǎng)风险(xiǎn)和收益模(mó)型中，使用最久，也是大多数(shù)公司(sī)采用(yòng)的是资本资产定3ce是什么档次，3ce是什么档次的牌子价(jià)模型(CAPM)，其假设(shè)是尽管分散投资对(duì)降低公司的特有风险有(yǒu)好处(chù)，但(dàn)大部(bù)分(fēn)投资者仍然将他们的资产集中(zhōng)在有限的几(jǐ)项资(zī)产上。

预期收(shōu)益率计算公式

　　是期望收益率=(期(qī)末价(jià)格-期初价格+现(xiàn)金股息)/期初价格的。

期望(wàng)收益率的计算公式(shì)

　　期望(wàng)收(shōu)益率(lǜ)=(期末价格-期初价格(gé)+现金股息(xī))/期初价格

　　在衡量市场(chǎng)风险和收益模型中(zhōng)，使用最久(jiǔ)，也是至(zhì)今大(dà)多数公司采(cǎi)用的是资本资产定(dìng)价模型(CAPM)，其(qí)假设是尽管分(fēn)散投(tóu)资(zī)对降低公司的特有风险有好处，但大部分投(tóu)资者仍然将他们的资产(chǎn)集(jí)中在有限的几(jǐ)项资产上。

　　比较流行的还(hái)有后来兴起的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是(shì)投资者会利用(yòng)套(tào)利的机(jī)会获利，既如果两个投(tóu)资(zī)组合面临同样的风险(xiǎn)但提供不同的预期收益率，投(tóu)资者(zhě)会(huì)选择拥(yōng)有(yǒu)较高预(yù)期(qī)收益(yì)率的投(tóu)资组(zǔ)合，并(bìng)不会调整(zhěng)收益至均衡。

　　我们主要以资本(běn)资产(chǎn)定(dìng)价模型为基础，结(jié)合(hé)套利(lì)定价模型来计算。

　　首先(xiān)一个概念(niàn)是β值。

　　它(tā)表(biǎo)明—项投资的风险(xiǎn)程度:

　　瓷产的β值=资产(chǎn)i与(yǔ)市场投资组(zǔ)合(hé)的(de)协方差/市场投资组合的方差

　　市场(chǎng)投资组合与(yǔ)其自(zì)身的协(xié)方差就是市(shì)场投资(zī)组(zǔ)合的(de)方差，因(yīn)此市(shì)场投(tóu)资(zī)组(zǔ)合的β值永远等(děng)于1，风险大(dà)于(yú)平均资产(chǎn)的投资(zī)β值大于1，反之(zhī)小于1，无(wú)风险投资β值等于0。

　　需要说明的是(shì)，在投资组合中，可能(néng)会有个别资产的收益率小于0，这(zhè)说明，这项资产的投(tóu)资回报率会小(xiǎo)于无风险(xiǎn)利率(lǜ)。

　　一般来讲(jiǎng)，要避免这样的投资项目，除非你(nǐ)已(yǐ)经(jīng)很好到(dào)做到分散(sàn)化。

　　首(shǒu)先确定一个(gè)可接受的收益率，即(jí)风险溢酬(chóu)。

　　风险溢酬衡量了一(yī)个投资(zī)者(zhě)将其资产(chǎn)从(cóng)无风险投资(zī)转(zhuǎn)移到一个平(píng)均的风险投资时所需(xū)要(yào)的额外(wài)收益。

　　风险溢酬是你(nǐ)投(tóu)资组合的(de)预(yù)期收益率减去无风(fēng)险投资的收益率的差额。

　　这个数字(zì)一般情况(kuàng)下要大于1才有意义，否则说明你(nǐ)的(de)投资(zī)组合选择(zé)是有(yǒu)问(wèn)题的。

　　风险越高，所(suǒ)期(qī)望的风险溢(yì)酬就应该(gāi)越(yuè)大。

　　对于无风险收益率，一般(bān)是(shì)以政府长期债券的(de)年利率为基础的(de)。

　　在美国等发达市场，有完善的(de)股票市场作为参考依据。

　　就(jiù)目前我(wǒ)国的情(qíng)况，从股票(piào)市(shì)场尚难得出(chū)一(yī)个合适的结论(lùn)，结合(hé)国(guó)民生产总(zǒng)值(zhí)的(de)增(zēng)长率(lǜ)来估(gū)计风(fēng)险溢酬未尝不(bù)是(shì)一个(gè)好的选择。

预(yù)期(qī)收益率和无风险收益(yì)率有什么(me)区别

　　预期收益率也称为 期望(wàng)收(shōu)益率，是指在不确定的(de)条件下，预(yù)测的某资产未来(lái)可(kě) 实(shí)现 的收益(yì)率。

　　对于(yú)无风险收益(yì)率，一般是以政府(fǔ)短(duǎn)期债券的年(nián)利率为基(jī)础的(de)。

　　在(zài)衡量市场风险和(hé)收益模型中，使用最久，也是至今大多数公司采用的是 资(zī)本资(zī)产定价模型 (CAPM)，其假设是尽(jǐn)管 分散(sàn)投资(zī) 对降低公司的 特(tè)有(yǒu)风险 有好处，但大部分投资者仍(réng)然(rán)将他(tā)们的资产集中(zhōng)在有限的几项资产上。

　　在(zài)衡量(liàng) 市场风险(xiǎn) 和收益(yì)模(mó)型中，使用最久，也(yě)是(shì)至今大多数(shù)公(gōng)司采用的是 资本资产定价(jià)模型 (CAPM)，其假设是尽管 分(fēn)散投资 对(duì)降低公司的 特(tè)有(yǒu)风险 有好处，但(dàn)大部分投资者(zhě)仍然将他们的资产集中在(zài)有限的(de)几项资产上。

预(yù)期收益(yì)率计算公(gōng)式是怎样的(de)？

　　预期收益(yì)率也称(chēng)为期望收益率，是指在不确定的条件下，预(yù)测的(de)某资产未(wèi)来可实现的收(shōu)益(yì)率。

　　预期收益(yì)率的(de)公式为：资产i的预期(qī)收益率(lǜ)E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险(xiǎn)收(shōu)益率，E（Rm）：市场投(tóu)资组(zǔ)合(hé)的(de)预期收益(yì)率(lǜ)，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组(zǔ)合(hé)的风险溢酬。

　　拓(tuò)展(zhǎn)资(zī)料

　　预期(qī)年化预期收(shōu)益率是(shì)怎么算出来(lái)的 逾期年(nián)化(huà)预期(qī)收益率是(shì)指(zhǐ)投资期限为一年所获的预期预期收益率，也是将当前预期收益率换(huàn)算成年预期(qī)收益率(lǜ)的(de)一种计算方法(fǎ)，计(jì)算公式为(wèi)：年化预期收益率=（投资(zī)内(nèi)预(yù)期收益/本金）/（投资天(tiān)数/365）×100%，预期年化预期收益=投(tóu)资(zī)金额×预(yù)期年(nián)化预(yù)期收(shōu)益率×投资期限(xiàn)/365。

　　例如你(nǐ)用1万元购(gòu)买了一(yī)个投(tóu)资期(qī)限为30的理财产品，该产品的预期年化(huà)预期收益率为(wèi)4.5%，那么你可(kě)获得的预期(qī)预(yù)期(qī)收(shōu)益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限刚好为1年，那么预期(qī)预期(qī)收益的计算方式(shì)会(huì)更简单：预期年化(huà)预(yù)期收益=本金×预期年(nián)化预期收益(yì)率，即450元。

　　2、七日年化预期收益率(lǜ)是什么意思

　　在实际(jì)投(tóu)资过(guò)程中，七日年(nián)化预期收(shōu)益率也是经常遇到(dào)的一个概念，七日年化预(yù)期收益(yì)率是指将(jiāng)7日的平(píng)均(jūn)预期收益水平换算成(chéng)年化(huà)率后(hòu)得(dé)出的预期收(shōu)益(yì)率，常用于货币基金(jīn)。

　　七日年化预期(qī)收(shōu)益率(lǜ)往往都(dōu)是浮动(dòng)的，不代表(biǎo)未(wèi)来的年化预期(qī)收益率，但(dàn)可用(yòng)于参考该理财产(chǎn)品的盈利(lì)水平。

　　 一般情况下，预(yù)期年化预期收益率(lǜ)越高(gāo)的产品(pǐn)，风险也越大(dà)。

　　此外，投资(zī)期限越长(zhǎng)的产品，预期预(yù)期收(shōu)益率往(wǎng)往也越高。

　　以上关于(yú)预期年化预期收益率是怎么(me)算(suàn)出(chū)来(lái)的(de)的内容，希望对大家有所(suǒ)帮助。

　　温馨提示，理财有风险，投资需(xū)谨慎。

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