财(cái)联社5月(yuè)5日讯（记者封其(qí)娟）五一劳动节(jié)后的首个交易日，A股银行板块大象起舞。在银行(xíng)板块火(huǒ)热行情的催(cuī)化下，“中字头(tóu)”众多(duō)个股亦被点燃(rán)。

　　随着上市银行一季(jì)报披露拉下帷幕(mù)，经(jīng)营(yíng)数据和基金重仓(cāng)已经悉数披露。当行情出(chū)现异动，明(míng)星基(jī)金经理的重(zhòng)仓情况(kuàng)更(gèng)为引人关注。

　　据一季报披露，姜(jiāng)诚(chéng)重仓(cāng)持有了工商(shāng)银行(xíng)、建设银行、农业银行(xíng)3家(jiā)国有(yǒu)上(shàng)市大行(xíng)以及招商(shāng)银行。这一阶段，重仓工商银行最多(duō)的(de)机(jī)构为(wèi)中(zhōng)泰资管，由姜诚在(zài)管(guǎn)的4只(zhǐ)产品重仓(cāng)持有，旗(qí)下(xià)中泰星元价(jià)值(zhí)优选A也(yě)凭借1.14亿股的持股数(shù)量，成(chéng)为(wèi)重仓工(gōng)商银行最多的单只产品。工商银行(xíng)之(zhī)外，姜诚在(zài)管产品还重仓了建设(shè)银行、农业银行(xíng)。同时，建信基金周智硕(shuò)去年四季(jì)度新发产品在今年一季(jì)度也重(zhòng)仓了工商银行(xíng)。

　　截至一季(jì)度末(mò)，姜诚在管基金十大重仓(cāng)股中，工(gōng)商银行、招商(shāng)银行(xíng)赫然在列。被誉为“零(líng)售之王”的招商银行，也得张坤(kūn)青睐，旗下易方达蓝筹精(jīng)选(xuǎn)持有招商银行1.15亿股(gǔ)，是重仓(cāng)该股最多的单只产品(pǐn)；此外，还有张清华(huá)旗下多只产品(pǐn)也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季度减持了(le)苏农银行、常(cháng)熟银行。一季(jì)度末数据显示，苏(sū)农银行前十大流(liú)通(tōng)股动中，丘栋荣在管产品(pǐn)占据4席，旗下(xià)中庚价值领航(háng)、中庚(gēng)小盘价值、中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值品质(zhì)一年3只(zhǐ)产品均有减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经一季(jì)度大手笔(bǐ)减持1.04亿(yì)股后(hòu)，重仓(cāng)常熟银行的基金产品中(zhōng)已(yǐ)无(wú)中庚基金(jīn)的身影。而此(cǐ)前多个季度，中(zhōng)庚基金(jīn)持股(gǔ)数量在一众重(zhòng)仓该(gāi)股的(de)基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行(xíng)之(zhī)王”宁波(bō)银行也在一季度(dù)被(bèi)朱少醒旗下富国天(tiān)惠精选(xuǎn)成长A、劳杰(jié)男(nán)旗下(xià)汇添富价值(zhí)精选A、陈(chén)一峰在管的(de)安信价值(zhí)精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在(zài)管(guǎn)产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜(jiāng)诚已成(chéng)工行头号(hào)粉丝，还重仓(cāng)建行(xíng)农(nóng)行

　　wind数(shù)据显示，截至一季度末，58家(jiā)公(gōng)募(mù)基(jī)金及券商(shāng)资(zī)管旗下共计138只(zhǐ)产(chǎn)品重仓了(le)工(gōng)商银行A股，持(chí)股总量(liàng)为(wèi)9.07亿元。以重仓数据而言，较(jiào)去年四季度，机构共计(jì)减(jiǎn)持超(chāo)过1.7亿(yì)元。

　　重(zhòng)仓工商银行A股的58家(jiā)机构中，有55家公募基金以及中(zhōng)泰资管、光证资管、银河(hé)金汇(huì)3家(jiā)券商资管。这(zhè)其中，重(zhòng)仓工商银行最多的要数(shù)中(zhōng)泰资(zī)管。

　　一季度末数据显示，中泰资(zī)管姜(jiāng)诚旗下4只产品均重仓工商银行，共计持股2.06亿(yì)股(gǔ)。其中，中泰星元价值优选A共计持有(yǒu)工商银行(xíng)1.14亿股，重仓有工商银行最多的(de)单只基金(jīn)产品。去(qù)年(nián)年(nián)末(mò)，在持仓(cāng)工商(shāng)银行483只产品中，中泰星元价值优选A以1.05的持股(gǔ)数量成为持仓工商银行最多的主动管理产品。2022年(nián)三季(jì)度、四季度，该产品十大(dà)重仓股中均(jūn)有工商银(yín)行。

　　天天基(jī)金网最新数(shù)据(jù)显示，中泰星元价值优选A今(jīn)年以(yǐ)来的收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在1188名，排(pái)名位于(yú)中段(duàn)。

　　据一季报，工商银行、招(zhāo)商银行分别为在姜诚在管产品第三(sān)、第八(bā)十大重仓股。过去的一季度，工商银(yín)行股价累计涨超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓(cāng)了中国建筑、建发股份、海螺水(shuǐ)泥(ní)等(děng)地产产(chǎn)业链企业以及(jí)农(nóng)药(yào)化工企(qǐ)业华鲁(lǔ)恒(héng)升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三(sān)大(dà)重(zhòng)仓行(xíng)业依次为(wèi)制造(zào)业、金融业(yè)以及批发和零售(shòu)业，持仓(cāng)占净值比分(fēn)别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季(jì)度(dù)增持工(gōng)商(shāng)银(yín)行(xíng)1198.7万股。与此同时，工(gōng)商(shāng)银行成为(wèi)该产(chǎn)品的第二大重仓股。

　　建(jiàn)信智远(yuǎn)先(xiān)锋A成立于2022年10月，季末总规(guī)模为5.19亿元。去年年报显示，该(gāi)产(chǎn)品尚未持有工商银(yín)行。今年以来，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只产品中，排在第2394位(wèi)，排名位于中后段(duàn)。

　　在一季(jì)报中(zhōng)，周智硕指出，建信智远先锋A将自(zì)下而上(shàng)，寻找(zhǎo)竞(jìng)争力突出(chū)、风险(xiǎn)收益(yì)比较(jiào)高(gāo)、有(yǒu)望穿越周期的公司这条主线进行投资，重点(diǎn)投资了(le)电子、煤炭、医药、银行、化工(gōng)、有色、汽车(chē)、电(diàn)力设备及新能源(yuán)等行(xíng)业(yè)的企业。

　　整(zhěng)体(tǐ)来看，截至一(yī)季度末，周智硕在(zài)管基(jī)金前(qián)十大重仓股中并无银行个股，主要重仓了(le)兖矿能(néng)源、广(guǎng)汇能源等(děng)煤炭公司、中瓷电子、三安光(guāng)电等半导体材料公司以(yǐ)及南(nán)都电源(yuán)、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工(gōng)商银行之外，姜诚旗下(xià)中泰兴为价(jià)值精选A、中泰红利优选(xuǎn)一年均重仓(cāng)了(le)建设(shè)银行、农业(yè)银行(xíng)，截至一季度(dù)末，这2只产品分别持(chí)有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中(zhōng)，易方达张(zhāng)清华执掌的易(yì)方达悦兴一年持有A重仓(cāng)了邮储银行，以(yǐ)2993.31万股(gǔ)的(de)持(chí)股数(shù)量(liàng)，在一众(zhòng)重仓该股的基金产(chǎn)品(pǐn)中排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华重仓招行

　　从(cóng)重仓数据看，自2022年二季(jì)度起(qǐ)，中庚基金至今已连(lián)续4个季度减(jiǎn)持苏农银(yín)行(xíng)，共(gòng)计减超(chāo)1.41亿(yì)股。今(jīn)年一季度末(mò)，中庚(gēng)基金共计(jì)持有该股2907.76万股(gǔ)，即使较(jiào)上一(yī)季度减持(chí)7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金公司中，中(zhōng)庚基金持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农(nóng)银行前十大流通股东(dōng)一季度累计减持的1862.45万股，来自丘(qiū)栋荣旗(qí)下3只(zhǐ)产品。这一季度，中庚价值领航、中庚(gēng)小(xiǎo)盘价值、中庚价值(zhí)品质一(yī)年持(chí)有(yǒu)分别(bié)减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此(cǐ)减(jiǎn)持，这(zhè)3只(zhǐ)产品(pǐn)分别(bié)为苏农(nóng)银(yín)行(xíng)第三、第七、第十大(dà)流通股东(dōng)；持股保持不变的(de)中庚价值灵动(dòng)灵活配置(zhì)，则为苏农银(yín)行的(de)第八大流通股东。

　　自(zì)2021年三季度(dù)，中庚(gēng)价值灵(líng)动(dòng)灵(líng)活配置以1612.26万(wàn)股跻身苏农银(yín)行十(shí)大流通股(gǔ)东行列后，便(biàn)不曾减持(chí)过。该产品曾在2021年四季度、2022年三(sān)季度分别增(zēng)持苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万股，其(qí)余季度(dù)保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大(dà)流通股东以(yǐ)来(lái)，中庚价值领(lǐng)航、中庚价值(zhí)品质一年于(yú)今年一季度首度(dù)减持苏(sū)农银行；同在一季度(dù)减持外，中庚小盘价值(zhí)已在2022年一至三季度(dù)连续(xù)减持苏(sū)宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末(mò)数据(jù)显示，重仓常熟银行的基金产品中(zhōng)已无(wú)中庚(gēng)基(jī)金的身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在一众重(zhòng)仓(cāng)该(gāi)股的基金公司(sī)中，排在首位。仅从重(zhòng)仓数据看，自2022年四季度(dù)末起(qǐ)，中庚基金(jīn)便开(kāi)始减持常熟银(yín)行。去年四(sì)季度，该基金公(gōng)司首度减持(chí)了牛鬼蛇神是什么生肖(le)8520.98万(wàn)股；今年一(yī)季度(dù)，中庚基金(jīn)更(gèng)是大手笔减持常熟(shú)银行(xíng)的1.04亿股。

　　经(jīng)过减持(chí)2442.7万股，中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)领(lǐng)航一季度末仍持有(yǒu)常熟银行4294.16万股，位(wèi)居该公(gōng)司第八大流通股东。同期，中庚价值品质一年持有退出常(cháng)熟银行十大流通股东行列；在去年四季度，这2只产品已(yǐ)分(fēn)别减(jiǎn)持了常熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减(jiǎn)持之前(qián)，丘栋荣旗下(xià)产品也曾连续多个(gè)季度增(zēng)持过常熟银行、苏农银行这(zhè)2家(jiā)苏南地区的农商行。

　　身为(wèi)“城商(shāng)行之王(wáng)”，宁波银行(xíng)也得到了诸多明星基金经理(lǐ)的青睐。截至一季度(dù)末，在(zài)一众重仓(cāng)宁波银(yín)行的基金产品中，朱少醒旗下(xià)富(fù)国天惠精选成长A、劳杰(jié)男(nán)旗下汇(huì)添富价值精选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股持股数(shù)量，排名第一、第(dì)三；这一阶段，重仓(cāng)宁波银(yín)行的，还包括陈一峰在(zài)管的安信价(jià)值精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品。

　　在(zài)一季度，重仓“零售(shòu)之王”招商银行最多的是易方达基金(jīn)，与(yǔ)此同时，张坤(kūn)旗下易(yì)方达(dá)蓝筹精选是重仓招商(shāng)银行最(zuì)多的单只产品，季(jì)末持有(yǒu)1.15亿(yì)股；此外，重(zhòng)仓招(zhāo)商银行较多的(de)产(chǎn)品，还(hái)包括劳(láo)杰男(nán)旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰兴为价值精(jīng)选A、中泰星(xīng)元价值优(yōu)选A、张(zhāng)坤(kūn)旗下(xià)易方达优质企业三年持有、以及张清华(huá)在管的易方(fāng)达裕丰(fēng)回(huí)报A、易(yì)方达丰和A、易方达安心回(huí)报A、易(yì)方达(dá)悦兴(xīng)一年持有(yǒu)A等产品、

　　卖(mài)方(fāng)建议关注优(yōu)质城商(shāng)行(xíng)，辅以优质(zhì)农商行

　　据海通(tōng)国际林加(jiā)力(lì)团(tuán)队5月4日(rì)最新研(yán)报(bào)，银行业一季(jì)度收入(rù)增(zēng)速略高于2022年。由于2022年(nián)增速是逐季下降(jiàng)的，相比2022四季度的低点，一季度的收入增速有明显的修(xiū)复。

　　经过(guò)对(duì)比(bǐ)，海通国际认(rèn)为城商行(xíng)业(yè)绩最(zuì)好，其次是农商行，然后是大行，最后是股份行。国有大行(xíng)利(lì)润(rùn)增速大致(zhì)符合预期。其中(zhōng)农行为(wèi)1.75％，工(gōng)行、中行和建(jiàn)行在0％-1％之(zhī)间，符合预(yù)期；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收(shōu)入增(zēng)速中(zhōng)行、农行、建行、交(jiāo)行、邮储银(yín)行均(jūn)为正(zhèng)增(zēng)长(zhǎng)，其中中行收入增速达到11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林加力团队指出，大(dà)行资产(chǎn)质量平(píng)稳(wěn)，其中工行(xíng)、农行和(hé)建行不良率持平，中行、交(jiāo)行和邮储下(xià)降(jiàng)，中行下降明(míng)显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率(lǜ)都有提高(gāo)，其中中行增(zēng)幅(fú)最大。需要注(zhù)意的是，一季(jì)度保(bǎo)费收入对营收(shōu)贡献较(jiào)大(dà)，持(chí)续(xù)性存疑；此外，银行和保险公(gōng)司的会(huì)计规则(zé)有差别，需要注意口径差异对利(lì)润的(de)影响。

　　股份行总体收入(rù)增速负增长(zhǎng)。收入压(yā)力主要(yào)是由于1月(yuè)1号贷款重定(dìng)价导(dǎo)致(zhì)贷款利率(lǜ)很低，还有年(nián)初一些大银行以(yǐ)极低利(lì)率去抢大额对公(gōng)客户的(de)贷款(kuǎn)，所以一(yī)季度息(xī)差(chà)压(yā)力最大。三四月份极低利率消失后，该团队(duì)认为(wèi)息差压力后(hòu)面会逐步缓(huǎn)解(jiě)。

　　基于城(chéng)商行在上述(shù)4类银行中利润增速和收入增速韧性最强，海通(tōng)国(guó)际建议关注优质的城(chéng)商(shāng)行(xíng)，辅以比(bǐ)较(jiào)优质的(de)农商行(xíng)。城商(shāng)行是(shì)行(xíng)业里(lǐ)最强(qiáng)的子版块，建议持续关注(zhù)。农商行中，常熟(shú)银行财报表现(xiàn)最好。

　　林加力团(tuán)队认为，大行(xíng)贴近中特估概念，团队首选利润(rùn)增速最好的交通银(yín)行，其次是收入增速最(zuì)超预期(qī)的中国银行，再(zài)次是结构(gòu)数据（手(shǒu)续费收入(rù)）超(chāo)预期(qī)的邮(yóu)储银行，拨(bō)备覆盖(gài)率较高的农业银(yín)行也值得关注。股(gǔ)份(fèn)行中，该团队建议(yì)关注一季报不错的低(dī)估值黑马股，比如利润和收(shōu)入增速较好的浙商(shāng)银行；机(jī)构热门股中，估值可能修复的招商银行和(hé)平安银行可以在业(yè)绩真空期进(jìn)行博(bó)弈(yì)和交易。

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