财联社5月(yuè)5日讯(xùn)（记者封其娟(juān)）五一劳动节后的首个(gè)交(jiāo)易(yì)日(rì)，A股(gǔ)银行板块大象起舞。在银行(xíng)板(bǎn)块火热行情的催(cuī)化下，“中字头”众多个(gè)股亦(yì)被点(diǎn)燃。

　　随(suí)着上市银行一季报披露拉下帷幕，经营数据和基(jī)金重仓已(yǐ)经悉数(shù)披露。当行情出现(xiàn)异动(dòng)，明星(xīng)基金经(jīng)理(lǐ)的重仓情况更为引人关注(zhù)。

　　据一季报披露，姜诚重(zhòng)仓持有了工商银行、建设银行、农业银行3家国有上(shàng)市大行(xíng)以及招商银行(xíng)。这一(yī)阶(jiē)段，重仓工商(shāng)银行最多的机构为中泰资(zī)管，由姜诚在(zài)管(guǎn)的4只产品重(zhòng)仓持有，旗下中泰星(xīng)元价值优选A也(yě)凭借1.14亿股的持股数量，成为(wèi)重仓工商银行最多(duō)的单只(zhǐ)产品(pǐn)。工商银行之外，姜诚在管产(chǎn)品还重(zhòng)仓(cāng)了建设银行、农业银行。同时，建信基金周智硕去年四(sì)季度新(xīn)发产品在今年一季度也重仓了工商银(yín)行。

　　截至一季度(dù)末，姜诚在(zài)管基金十大重仓股中，工商银行(xíng)、招商银行赫(hè)然在(zài)列。被誉为“零售(shòu)之王”的招商银行，也得(dé)张坤青睐，旗下易(yì)方达蓝筹精(jīng)选持有招(zhāo)商银行(xíng)1.15亿股，是(shì)重仓该股(gǔ)最多(duō)的单只产品；此外，还有张清(qīng)华旗下多只产品也重仓(cāng)了招(zhāo)商银行。

　　此前偏爱苏南(nán)地区农商行的丘栋荣，一季度减持了苏农(nóng)银行、常(cháng)熟银(yín)行。一季度末数据显示，苏农(nóng)银行前十大(dà)流通(tōng)股动中，丘(qiū)栋荣在管产品占(zhàn)据4席，旗(qí)下中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价(jià)值品质一年3只产品均有(yǒu)减持苏农(nóng)银行，共计减持1862.45万股；经一(yī)季度大(dà)手笔减持1.04亿股后，重仓(cāng)常熟银行的基金产品中已(yǐ)无中庚基金的身(shēn)影。而此前多个季度，中(zhōng)庚(gēng)基金(jīn)持股(gǔ)数量在一众重仓该股的基金公司中，排在首(shǒu)位。

　　此(cǐ)外，“城商(shāng)行之(zhī)王(wáng)”宁(níng)波(bō)银(yín)行也在一季度被朱少醒旗下富国(guó)天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富(fù)价(jià)值(zhí)精选A、陈一峰在(zài)管的安信(xìn)价值精选以及工(gōng)银(yín)瑞信(xìn)旗下鄢(yān)耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成工行头号粉丝，还重仓(cāng)建(jiàn)行农行

　　wind数据显示(shì)，截至一季(jì)度末，58家公募(mù)基金及券商资管旗下(xià)共计138只(zhǐ)产品重仓(cāng)了工商(shāng)银行A股，持(chí)股总量(liàng)为9.07亿元。以重仓数据而言，较去(qù)年(nián)四季度，机构共计减(jiǎn)持超过1.7亿(yì)元。

　　重仓工商银行(xíng)A股(gǔ)的58家(jiā)机构中(zhōng)，有55家公募基金以及中泰资管、光(guāng)证资(zī)管、银河金汇(huì)3家券(quàn)商(shāng)资(zī)管(guǎn)。这(zhè)其中，重仓工(gōng)商银行最多的(de)要数(shù)中泰(tài)资管。

　　一季度末数据显示，中泰资(zī)管姜诚旗(qí)下(xià)4只(zhǐ)产品均重(zhòng)仓(cāng)工商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元(yuán)价(jià)值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单只(zhǐ)基金产品。去年年末，在(zài)持仓工商银行483只产品中，中泰星元价(jià)值优选A以(yǐ)1.05的持股数量成为持仓工商银行最多的(de)主动(dòng)管理产品(pǐn)。2022年三季度(dù)、四季(jì)度，该产品十大重仓股中均(jūn)有工商银行。

　　天天基金网最新数据显示，中泰星(xīng)元(yuán)价(jià)值优选A今年以来的(de)收(shōu)益率为1.18％，在(zài)2256只(zhǐ)同类产(chǎn)品(pǐn)排在1188名，排(pái)名位于中段。

　　据(jù)一季报，工商银行、招商银行分别为在(zài)姜诚(chéng)在管产品(pǐn)第三(sān)、第(dì)八十大重仓股。过(guò)去的一季度(dù)，工商银行股价累计涨超(chāo)9％，而(ér)招商银(yín)行(xíng)股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了(le)中国建(jiàn)筑(zhù)、建(jiàn)发股(gǔ)份、海(hǎi)螺(luó)水泥等地(dì)产(chǎn)产(chǎn)业链企(qǐ)业以及农(nóng)药化(huà)工(gōng)企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而(ér)言，姜诚(chéng)在(zài)管产品前(qián)三(sān)大(dà)重仓行业(yè)依次为(wèi)制造业、金融业以及(jí)批(pī)发和零(líng)售(shòu)业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之为中生代“黑马”的(de)周智硕建信智远先锋A一季度增(zēng)持工商银行1198.7万股(gǔ)。与此(cǐ)同时，工(gōng)商银(yín)行成为该产品的第二(èr)大重仓股。

　　建信智远先锋(fēng)A成立于2022年10月，季(jì)末总(zǒng)规(guī)模(mó)为5.19亿元。去年(nián)年报显(xiǎn)示(shì)，该产品尚未(wèi)持有工商银行。今年以来(lái)，该(gāi)产品(pǐn)已亏损3.05％，在(zài)同类的3536只产品(pǐn)中，排在(zài)第2394位，排名(míng)位于(yú)中后段。

　　在一(yī)季报中，周智硕指出，建信智远先锋A将自(zì)下而上，寻找竞争力(lì)突(tū)出、风(fēng)险收(shōu)益比较高(gāo)、有望穿越周期的公(gōng)司这条主(zhǔ)线进(jìn)行投资，重点投(tóu)资了电子、煤炭、医药、银行、化工(gōng)、有色、汽车(chē)、电力(lì)设备(bèi)及新(xīn)能源等行业的企业。

　　整体来看，截至一季度末，周(zhōu)智硕在管基金前十大重仓股中并无银行个股，主要重仓了兖(yǎn)矿能源、广汇能源等煤炭公司、中(zhōng)瓷电(diàn)子、三安光电等(děng)半导(dǎo)体材料公司以及南(nán)都电源(yuán)、TCL中环等新能源产业(yè)链公司。

　　工(gōng)商银行之(zhī)外，姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值精(jīng)选(xuǎn)A、中泰红利优选一年均重仓(cāng)了(le)建设银行、农业银行，截至一季度末，这2只产品分别持(chí)有建设银行、农业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有(yǒu)大行中，易方达张清华(huá)执掌的易方(fāng)达悦(yuè)兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数(shù)量(liàng)，在一众重仓该(gāi)股的基(jī)金产(chǎn)品中(zhōng)排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤(kūn)、张清(qīng)华重仓招行

　　从重仓(cāng)数据看，自2022年二季度起，中庚基(jī)金至今已连续(xù)4个季度减持苏农银(yín)行，共计减超1.41亿股。今(jīn)年一季度末，中庚基金共计持有该(gāi)股(gǔ)2907.76万股，即使较上一季度减(jiǎn)持7726.62万股，在(zài)重(zhòng)仓苏农银行的4家基金公司(sī)中，中庚基金持股数量仍为最多(duō)。

　　较上一季度，苏农银(yín)行前(qián)十大流通股东一季(jì)度累计(jì)减持的1862.45万股(gǔ)，来自丘(qiū)栋(d木梳子是桃木好还是檀木好，木梳子是桃木好还是檀木好呢òng)荣旗下(xià)3只产品。这一季度，中(zhōng)庚价值(zhí)领航、中庚(gēng)小盘价值、中(zhōng)庚价值品质一年持有分(fēn)别减持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此(cǐ)减持，这3只产品(pǐn)分别(bié)为苏农银行(xíng)第三(sān)、第七、第(dì)十大流通股东(dōng)；持股保(bǎo)持不变的中庚价值(zhí)灵动灵(líng)活配(pèi)置，则为苏农银行的第(dì)八大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价(jià)值灵动灵活配(pèi)置(zhì)以(yǐ)1612.26万股(gǔ)跻身(shēn)苏农银(yín)行十大流通(tōng)股(gǔ)东行列后(hòu)，便不(bù)曾减持过。该产品曾(céng)在(zài)2021年(nián)四季度、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变(biàn)。

　　自(zì)“入围”苏农银(yín)行十大(dà)流通股东以来，中(zhōng)庚价值领航、中庚(gēng)价值(zhí)品(pǐn)质一年于今年一(yī)季(jì)度首度(dù)减木梳子是桃木好还是檀木好，木梳子是桃木好还是檀木好呢>木梳子是桃木好还是檀木好，木梳子是桃木好还是檀木好呢持苏农(nóng)银行；同在一季度减持(chí)外，中庚小盘价值已在2022年一至三季度连续减(jiǎn)持苏宁银行共计(jì)2846.27万股。

　　一季度(dù)末数据显示(shì)，重仓常熟银(yín)行的基金产品中已(yǐ)无(wú)中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基(jī)金持(chí)股数量在一众(zhòng)重(zhòng)仓该(gāi)股的基金(jīn)公(gōng)司中，排在(zài)首位。仅(jǐn)从(cóng)重仓数据看，自(zì)2022年四(sì)季度(dù)末起，中(zhōng)庚基金便开(kāi)始减(jiǎn)持常熟银行。去年四(sì)季度，该基金公(gōng)司首度(dù)减(jiǎn)持(chí)了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大手(shǒu)笔减持常(cháng)熟银(yín)行的1.04亿股。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万(wàn)股，中庚价值(zhí)领航(háng)一季度末仍持有常熟银(yín)行4294.16万(wàn)股，位居(jū)该公司(sī)第八大流通股东(dōng)。同期，中(zhōng)庚价值品质一年持(chí)有(yǒu)退出(chū)常熟银行十大(dà)流通股东行列；在去(qù)年四季度(dù)，这2只产品(pǐn)已(yǐ)分别减(jiǎn)持(chí)了常熟银行(xíng)2823.31万股(gǔ)、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之前，丘(qiū)栋荣旗下产品也(yě)曾(céng)连续多(duō)个(gè)季度增持过常熟银行、苏农银(yín)行(xíng)这2家苏(sū)南地区的农商行。

　　身(shēn)为“城(chéng)商行之(zhī)王”，宁(níng)波银行也得到(dào)了诸多明星基(jī)金经理的青睐(lài)。截至一季(jì)度末，在一(yī)众重仓宁波银行(xíng)的基金产(chǎn)品(pǐn)中，朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇(huì)添富(fù)价值精选A分(fēn)别以(yǐ)3000万股(gǔ)、1501.88万股(gǔ)持股数量，排(pái)名第一、第(dì)三；这一阶(jiē)段(duàn)，重仓(cāng)宁(níng)波银(yín)行的，还包括陈一峰在(zài)管(guǎn)的(de)安信价值精(jīng)选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老(lǎo)将在管产品。

　　在一季度，重(zhòng)仓(cāng)“零(líng)售之王”招(zhāo)商银行最多的(de)是易(yì)方达基金(jīn)，与此同时(shí)，张坤旗下易(yì)方达蓝筹精选是(shì)重仓(cāng)招商(shāng)银行最(zuì)多的单只(zhǐ)产品，季末持有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招(zhāo)商银行(xíng)较多的产品(pǐn)，还包括劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选(xuǎn)A、姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰星元价值优选(xuǎn)A、张坤旗下(xià)易(yì)方达(dá)优(yōu)质企业(yè)三年持有、以(yǐ)及张(zhāng)清华在管的(de)易方(fāng)达裕丰(fēng)回报A、易方达丰和(hé)A、易方(fāng)达安(ān)心(xīn)回报A、易方(fāng)达悦兴一年持有(yǒu)A等(děng)产品、

　　卖方建议关注优质(zhì)城商行(xíng)，辅以优质农商行

　　据海(hǎi)通国际(jì)林加力团队5月4日最新(xīn)研报(bào)，银(yín)行业一季度收入增(zēng)速(sù)略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相比2022四季(jì)度(dù)的低点，一季(jì)度的(de)收入增(zēng)速(sù)有明显的修复。

　　经过对比，海通国际认为城商行业绩最(zuì)好(hǎo)，其次是农(nóng)商(shāng)行，然后是大行，最后(hòu)是股份(fèn)行。国有(yǒu)大行利润增速大致符合预期。其中农(nóng)行为1.75％，工行、中(zhōng)行和建行在0％-1％之间，符合预期(qī)；交(jiāo)行和(hé)邮(yóu)储银行分(fēn)别(bié)为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行(xíng)、农行、建行(xíng)、交行、邮储银行均为正增长，其中(zhōng)中行收(shōu)入增速达(dá)到11.6％，整体表现不(bù)错。

　　林加(jiā)力(lì)团队(duì)指(zhǐ)出，大行资产(chǎn)质量(liàng)平(píng)稳，其中工行、农行和建行不良(liáng)率持平，中行、交行和邮(yóu)储下降，中行下(xià)降(jiàng)明显(xiǎn)，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨备覆盖(gài)率都有提高，其中中行增幅(fú)最大。需(xū)要注意的(de)是，一季度保费收(shōu)入对营收(shōu)贡献较大，持续性(xìng)存疑；此外，银行和保险公司(sī)的会计规(guī)则有差别，需要(yào)注意口径(jìng)差异对利润的影响。

　　股份(fèn)行总体收(shōu)入增(zēng)速负增长。收入压力(lì)主要(yào)是由于1月1号贷款重定(dìng)价导致贷款利率很低，还(hái)有年初一些大银行以(yǐ)极(jí)低利率去抢大额对公客户(hù)的贷款，所以一季(jì)度(dù)息差压(yā)力最大。三四月份极低利率消失后(hòu)，该团(tuán)队认为息差压(yā)力后面会逐(zhú)步缓解(jiě)。

　　基于城(chéng)商行在上(shàng)述4类银行中利(lì)润(rùn)增速(sù)和(hé)收入增速韧(rèn)性最强(qiáng)，海(hǎi)通国际建(jiàn)议关注优质的城商行，辅(fǔ)以(yǐ)比较优(yōu)质的农商行。城(chéng)商行(xíng)是行业里最强的(de)子版块，建议持续关注。农商(shāng)行中，常熟银行财报表(biǎo)现最好(hǎo)。

　　林(lín)加力团(tuán)队认为，大行(xíng)贴近中特估概(gài)念，团队首(shǒu)选利润(rùn)增速最(zuì)好的交通银行，其次是收入增速最(zuì)超预期(qī)的中国(guó)银行，再(zài)次是结构数(shù)据（手续(xù)费收入(rù)）超预期(qī)的邮储银(yín)行，拨备覆盖率较高的农业银行也值(zhí)得关注。股(gǔ)份行中，该团(tuán)队建议关注一(yī)季报不错的(de)低估值黑马股，比(bǐ)如(rú)利润(rùn)和收入增速(sù)较好(hǎo)的浙商银行；机构(gòu)热门股中，估值可能修(xiū)复的招商银行和平安银行可以在(zài)业绩(jì)真空期(qī)进行(xíng)博弈(yì)和交易。

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