今年(nián)以来基金(jīn)代(dài)销机构被基金公司(sī)解约的情形(xíng)明显(xiǎn)增多。

　　近日，又有多家(jiā)基金公司发布与基(jī)金代销机(jī)构(gòu)解约(yuē)的公告。截至6月1日(rì)，今年以来已有(yǒu)18家基金公(gōng)司(sī)宣布与28家基金代销机构终止合作(zuò)。而从机构类型看，中小型独(dú)立基金销售机构居(jū)多(duō)，此外(wài)，也有银行和保(bǎo)险(xiǎn)。

　　值得一提的是，近年来由于经营不善或(huò)违2022年中国人平均身高是多少，中国最新身高统计数据规，已有多(duō)家基金(jīn)销售机构主动或(huò)被(bèi)动注销(xiāo)牌照。

　　业内人士认为，基(jī)金公司与基(jī)金(jīn)销售(shòu)机构之间的合作本就是双(shuāng)向选择，在高质量发展背景下，基金公司严格(gé)筛选(xuǎn)代(dài)销机构也是降(jiàng)本增(zēng)效(xiào)的主流(liú)选择。未来，基金代销行业优(yōu)胜劣(liè)汰生态或将持(chí)续。

　　公(gōng)募密(mì)集终(zhōng)止与基金代销机构合作

　　6月1日，西部利得基金(jīn)发布公告，自2023年6月9日起，终止浦领基金办理该公司旗(qí)下基金的(de)相关销售2022年中国人平均身高是多少，中国最新身高统计数据(shòu)业务。值(zhí)得注意的(de)是，今年以来，还有方正(zhèng)富邦基(jī)金、平安(ān)基金(jīn)，以及(jí)海富通基金停(tíng)止(zhǐ)了与(yǔ)浦领基金的基金销售合作关系。

　　5月29日，长盛(shèng)基金发布公告，经(jīng)与北京虹点基金销售有限公司(sī)、上海凯石财富基金销售有(yǒu)限公司协商一致，自2023年5月(yuè)29日起，上述(shù)基金销售机构将不(bù)再代理销(xiāo)售公司(sī)旗下所有公募基金。

　　就在此前(qián)的5月18日，长盛(shèng)基金(jīn)也发布公(gōng)告称，与方德保险代(dài)理(lǐ)有限公司(sī)、民商基金销(xiāo)售（上海）有限(xiàn)公(gōng)司(sī)协商一致，自2023年5月18日(rì)起，上述(shù)基金销售机构将(jiāng)不再(zài)代理公司旗下所有公募基金。自公告之日起，上(shàng)述公司不(bù)再办理本公司旗下(xià)基(jī)金(jīn)的(de)开户(hù)、认购、申购等基金买入的相关(guān)业务，只保留赎回业(yè)务，直至所有客户(hù)赎(shú)回全部份额。而在今年4月，西部利得基(jī)金、上银基金(jīn)也终(zhōng)止了与民商(shāng)基金的基金销售合作，上银基(jī)金(jīn)则(zé)于2月终止(zhǐ)与该机构的合作关系(xì)，但也(yě)有宝盈(yíng)基(jī)金、万家(jiā)基金(jīn)新增与民商基金(jīn)的销售合作。

　　据中国基金报记(jì)者统计，截至(zhì)6月1日，今年以来，已有18家(jiā)基金公司宣布与28家基金代销机(jī)构终止(zhǐ)合(hé)作。

　　其(qí)中(zhōng)，2月，有3家(jiā)基(jī)金公(gōng)司(sī)终(zhōng)止合计7家独立基金销售机(jī)构的合(hé)作；3月(yuè)，有8家基金(jīn)公司终止(zhǐ)了合计(jì)17家独立基金(jīn)销售(shòu)机构的代销(xiāo)合(hé)作，其中包(bāo)括1家(jiā)保险公司；4月，有5家基金公(gōng)司(sī)终(zhōng)止了合(hé)计(jì)6家独立(lì)基(jī)金销售(shòu)机构(gòu)的合作(zuò)；5月以来，则已有(yǒu)9家基金(jīn)公司宣布终止了(le)合计12家基金代销机构的合作，这其(qí)中包括独立基金销(xiāo)售机构、银行和保险。

　　目前这些代销(xiāo)机构中，正(zhèng)融(róng)基金解除合作关系的基(jī)金公司(sī)最(zuì)多，年(nián)内(nèi)已(yǐ)有(yǒu)5家(jiā)；而基金公司中，长盛(shèng)基金解(jiě)除(chú)合作关系最为频繁(fán)，3月(yuè)以来几乎每月都会和(hé)基(jī)金代(dài)销机(jī)构解除合作关系，目前已(yǐ)累(lèi)计(jì)解约11家，海(hǎi)富(fù)通基(jī)金(jīn)今年2月和(hé)3月分别解除5家合作关(guān)系，已累计10家。

　　严格筛(shāi)选(xuǎn)代销(xiāo)机构

　　助推(tuī)降本增(zēng)效

　　整体(tǐ)来(lái)看，前(qián)述被解(jiě)约的基金销(xiāo)售机构多(duō)为中小(xiǎo)型机构。

　　业内人士(shì)表示，随着代销机构数量增多及监(jiān)管趋严(yán)，近几年公募基金公司对于代销机(jī)构(gòu)的选(xuǎn)择(zé)标准(zhǔn)也(yě)在提高(gāo)。在高质量发(fā)展(zhǎn)背景下，严格筛选基金(jīn)代销(xiāo)机构，也是实现降(jiàng)本增效的一大举措。

　　一家(jiā)基金公司内部人员表(biǎo)示，基金公司(sī)终止与销(xiāo)售机构的合作，无非是以下三种情况：一(yī)是基金销(xiāo)量一直得不到有效增(zēng)长，对基(jī)金公司整体基金销售贡献不(bù)大；二是受到监(jiān)管处(chù)罚；三(sān)是(shì)销售机构主(zhǔ)业发生改变(biàn)。

　　“实际上(shàng)，前两年就这(zhè)样终止过(guò)一轮，理(lǐ)由无非(fēi)就是这些。”但该(gāi)内(nèi)部人员也坦言，今年以来权益(yì)市(shì)场(chǎng)低迷(mí)，基金销售困难(nán)也(yě)加速了对尾部(bù)销售(shòu)机构(gòu)的淘汰。“上太多(duō)销售合(hé)作(zuò)机构(gòu)，没有太(tài)大意义，只是徒增后台工作量(liàng)。”

　　华(huá)林证券董事总经理(lǐ)贾志也表(biǎo)示，基金公司终止与代销机(jī)构(gòu)的合作，通常是基金代销机构销(xiāo)售(shòu)能力较弱，且又(yòu)受到监(jiān)管(guǎn)的处罚，就会很果断(duàn)地解除合作关系(xì)。“基金公司与基金代(dài)销机构的合(hé)作是市(shì)场化(huà)的，要考虑维护成本与合作的潜力(lì)，基金公(gōng)司(sī)会依据自身的发(fā)展状况(kuàng)有(yǒu)选择的与基金代销机构合作。”

　　北(běi)方一家公募公(gōng)司渠道(dào)负责人透露，其(qí)所在公司选(xuǎn)择基金销售公司，有一套完整(zhěng)的基(jī)金销售评估(gū)办(bàn)法，比如基(jī)金销售(shòu)保有规模(mó)、机构成立时(shí)间(jiān)、综合能力，以(yǐ)及与哪(nǎ)些公司合作等都(dōu)是考核的(de)要素，其(qí)中，要(yào)求其(qí)公(gōng)募基金销售保有规模排名排名前100，是硬性指标。

　　“跟基金销售机(jī)构合作后，需要(yào)对接(jiē)系(xì)统，每年要(yào)付出(chū)系统维护成本，很多销售(shòu)公司一年的(de)保有量也没有多(duō)少，甚至都覆盖不了成(chéng)本(běn)。”据该负责(zé)人(rén)透露，即便是前100名(míng)，也有相当一部分达不到(dào)标(biāo)准(zhǔn)。

　　在贾志看来，基金公(gōng)司与基金代销(xiāo)机构的(de)合作是双向选择，基金(jīn)公司希望能有销售能力强的(de)机(jī)构合(hé)作，头部(bù)代销机构也(yě)会(huì)对基金公(gōng)司(sī)的投研能力，管理规模，也有一定的要求。

　　此外(wài)，另据某基金(jīn)研(yán)究人士称(chēng)，目前基金代(dài)销的机构主要(yào)分为银行、第三方基(jī)金(jīn)销售机构，以及券商，从禀(bǐng)赋来说，各有千秋(qiū)，比如，银行在渠(qú)道方面(miàn)基础较强(qiáng)，更擅(shàn)长(zhǎng)固收类产(chǎn)品(pǐn)的服务，第三方销售(shòu)渠(qú)道线上渠道(dào)较强(qiáng)，尤其是蚂蚁、天天等互联网平台流量形成(chéng)显著护(hù)城河，随(suí)着AI演进，领先地位(wèi)将更加夯实，而券商是以线(xiàn)下营业部为抓手，对权益类产品服务能力较强。

　　贾志(zhì)表(biǎo)示，未来的基金销售市场，主要还是在银行渠道和头部互联(lián)网公司，券商作为后起之秀，也(yě)是不(bù)容(róng)忽视的力量。

　　马(mǎ)太效应显著

　　基金(jīn)代销行(xíng)业优胜劣汰(tài)或将持续

　　近年来(lái)，马太效(xiào)应(yīng)依然是(shì)基(jī)金销售行业(yè)所面(miàn)临(lín)的(de)重要趋势(shì)。

　　中国(guó)基金业协会最新公(gōng)布的公募(mù)基金(jīn)销售(shòu)保有量数据显示，一季(jì)度，三方机构销售(shòu)增长最为明显(xiǎn)，互联网流(liú)量优(yōu)势继续发力(lì)，银(yín)行、三(sān)方、券商(shāng)代销占比已(yǐ)从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三(sān)方独(dú)立基金销售渠道中，头(tóu)部机构竞争优势更(gèng)为突出。截至今年一季度(dù)末，公(gōng)募(mù)基金(jīn)销(xiāo)售保有规模前100强中，21家独立基金(jīn)销(xiāo)售机构保(bǎo)有2.81万亿非货(huò)币市场公募基金。而前三名蚂蚁基金、天天(tiān)基(jī)金、腾安(ān)基(jī)金合(hé)计保(bǎo)有约2.06万(wàn)亿，占比超73％；对比这21家(jiā)中排(pái)在末位的泛华普益基金销(xiāo)售(shòu)有限公司(sī)，其(qí)非(fēi)货币市场公(gōng)募基(jī)金(jīn)保(bǎo)有规模(mó)为54亿元(yuán)，首尾差距十分明显，未上榜(bǎng)的(de)独立(lì)基金销(xiāo)售机构保(bǎo)有(yǒu)规模(mó)则更少(shǎo)。

　　另据Wind统(tǒng)计，截至(zhì)6月1日，在(zài)全市场(chǎng)473家(jiā)基金代销机构中，目前共有26家基金销售(shòu)机(jī)构的代销(xiāo)基金数量(liàng)在(zài)7000只以(yǐ)上(shàng)，与此同时(shí)，也有111家基(jī)金销售机构代销(xiāo)数(shù)量不足百(bǎi)只。而在115家(jiā)独立基金(jīn)销(xiāo)售机构中，15家代销数量(liàng)在7000只以上，17家代销不足白只。其中，还有(yǒu)6家目前只跟1家基金公司(sī)合作。

　　实(shí)际上，近些年来(lái)基金销售行业分化更趋明显，不少中小(xiǎo)型基(jī)金销售(shòu)机构在行业(yè)大洗牌中退场。

　　今年4月18日，根(gēn)据证监会网站显示，近期深圳前(qián)海凯恩斯(sī)基金销售有(yǒu)限(xiàn)公司向中国证券监(jiān)督管理(lǐ)委员会提交(jiāo)了注(zhù)销公募证券投资基金销售业务许可证的(de)申(s2022年中国人平均身高是多少，中国最新身高统计数据hēn)请，根据《行政许(xǔ)可法》《证券(quàn)投资基金(jīn)法(fǎ)》《公开(kāi)募集证券投(tóu)资基(jī)金销(xiāo)售机构(gòu)监督管(guǎn)理办(bàn)法》等有关规(guī)定(dìng)，中国(guó)证(zhèng)券监督管理委员(yuán)会决定(dìng)注销深(shēn)圳(zhèn)前海凯恩斯基金销售有限公司公募(mù)证(zhèng)券投资(zī)基金(jīn)销售业务许可(kě)证(zhèng)。

　　同样是(shì)在4月，上海证监(jiān)局挂出(chū)了注销永鑫保险(xiǎn)销售服务有限公司公募证券投资基金销售业务(wù)许可证的公示。永鑫保险销(xiāo)售也是目(mù)前第一家主动(dòng)注销(xiāo)基金(jīn)销售(shòu)牌(pái)照(zhào)的保险代理公司。

　　实际上，近年来，有不少基(jī)金代销机构由于经营困难等原因，主动注销(xiāo)基金(jīn)销售牌照，退出(chū)竞争行业。比如(rú)河南安存基金、科地瑞富基(jī)金(jīn)、晟视天下基金、植信基(jī)金、唐鼎耀华基金等多家机构都选(xuǎn)择主动(dòng)注销基金代销(xiāo)牌照(zhào)。

　　不过，也(yě)有机构是由于违规(guī)等(děng)原(yuán)因被吊销牌照，比如，去年(nián)12月，上(shàng)海证(zhèng)监局发(fā)布消息(xī)，宣布注销上海(hǎi)久富财富基金销售牌照(zhào)。此前，泰诚财富、财路基金、大泰(tài)金石基金等第三方(fāng)代销机构也(yě)被吊销了牌(pái)照。

　　业内人士(shì)认为，严监(jiān)管态势(shì)下，未来基金代(dài)销行(xíng)业(yè)优胜劣汰生态(tài)或将持续(xù)。

　　编辑：舰长

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