今年以来(lái)基金代销机构被基金公(gōng)司解约(yuē)的情形明显增多。

　　近日，又有多(duō)家基金公(gōng)司发布与基(jī)金(jīn)代销机构解约(yuē)的(de)公告。截至6月1日，今年以来已有18家基金公司宣布(bù)与28家基(jī)金(jīn)代销机构终止合作(zuò)。而从机构类型看，中小型独立基金销售机(jī)构居(jū)多，此(cǐ)外，也(yě)身份证号码150开头是哪里的，身份证号150开头的是哪里的有银行(xíng)和保险。

　　值得(dé)一提的是，近(jìn)年来(lái)由(yóu)于经营不善或违规，已(yǐ)有多(duō)家基金(jīn)销售机构主(zhǔ)动(dòng)或被动注销(xiāo)牌(pái)照。

　　业内人士认为，基金公司与基金(jīn)销售机构之间的合(hé)作(zuò)本(běn)就是双向选(xuǎn)择，在高质量(liàng)发展背景(jǐng)下，基金(jīn)公(gōng)司严格(gé)筛选(xuǎn)代销机(jī)构(gòu)也是降本增效的主流选择。未来(lái)，基金代销行业优胜劣汰生(shēng)态(tài)或将持(chí)续。

　　公募密集(jí)终(zhōng)止(zhǐ)与基金代销机(jī)构合作

　　6月1日，西(xī)部(bù)利得(dé)基(jī)金发布公(gōng)告，自2023年6月9日起，终止浦领基金办理该(gāi)公(gōng)司(sī)旗下基金的(de)相关销(xiāo)售业务。值(zhí)得(dé)注意的是，今年以来，还有(yǒu)方(fāng)正富邦基金、平安基金，以及海富通基金停止了与(yǔ)浦领基金的基金销(xiāo)售合作关(guān)系(xì)。

　　5月29日，长盛基金发布公告(gào)，经与北京虹点基(jī)金销售有限公司、上海凯(kǎi)石财富基金销售有限(xiàn)公司协商一致，自2023年5月29日(rì)起，上述基(jī)金销售机构将不再代理销售公司旗下所有公募基金。

　　就在此前(qián)的5月(yuè)18日，长盛(shèng)基金(jīn)也发布公告称(chēng)，与方德保险代理(lǐ)有限公(gōng)司、民商基金销售（上海）有限公司协(xié)商一致(zhì)，自2023年5月18日起，上(shàng)述(shù)基(jī)金销售(shòu)机构将不再代理公(gōng)司(sī)旗下(xià)所有(yǒu)公募(mù)基金(jīn)。自公(gōng)告之日起，上述公司不再办理本公司旗下基金的(de)开户、认(rèn)购、申购(gòu)等基金买入的(de)相(xiāng)关业务，只(zhǐ)保留赎回业务，直至所(suǒ)有(yǒu)客户赎回全部份额。而在今年4月，西部利得基金、上银基金也终止了(le)与(yǔ)民商基金的基金销(xiāo)售合作，上银基金则于(yú)2月终止与该机(jī)构的合作关系，但也有(yǒu)宝盈(yíng)基金、万家(jiā)基金(jīn)新增与民商基金的销售合作(zuò)。

　　据中国(guó)基金报记者统计，截至6月1日，今年以来，已有18家基(jī)金公(gōng)司宣布(bù)与28家基金代(dài)销机(jī)构终止合作(zuò)。

　　其(qí)中(zhōng)，2月(yuè)，有3家基金公司(sī)终(zhōng)止合计7家(jiā)独立基金销售机(jī)构(gòu)的(de)合作；3月，有(yǒu)8家基金公司终止了(le)合(hé)计(jì)17家(jiā)独(dú)立(lì)基金销售机构的代销合作，其(qí)中包括1家保险公司；4月，有5家基金公司终止了合计6家独立基金销(xiāo)售机构的合作(zuò)；5月(yuè)以(yǐ)来(lái)，则已有9家基金公司宣布(bù)终止了(le)合计12家(jiā)基金代(dài)销机(jī)构的合(hé)作，这其中(zhōng)包括(kuò)独立基(jī)金(jīn)销售机构(gòu)、银行和保险(xiǎn)。

　　目前这些代销机构中(zhōng)，正融基金解除(chú)合作关系的基金公司最多，年内已有5家(jiā)；而(ér)基金公司中，长盛基(jī)金(jīn)解(jiě)除合作关(guān)系(xì)最为频(pín)繁(fán)，3月(yuè)以来(lái)几(jǐ)乎每月都会和(hé)基金代销(xiāo)机构(gòu)解除合(hé)作关系，目前已累(lèi)计解约(yuē)11家，海富通基金今年2月和3月(yuè)分别解除5家(jiā)合作(zuò)关系，已累计10家。

　　严格(gé)筛选代(dài)销机构(gòu)

　　助推降本增效

　　整体来看，前述被解约的基(jī)金(jīn)销售机(jī)构多为中小(xiǎo)型机(jī)构。

　　业内人士表(biǎo)示，随(suí)着(zhe)代销机构数量增多及监管趋严，近几年(nián)公募基(jī)金公司对于代销机构的选择标准也(yě)在提高。在(zài)高(gāo)质量发(fā)展背景(jǐng)下，严格筛选基(jī)金代销机构，也(yě)是实现降本增效的一(yī)大举(jǔ)措。

　　一家基金公司内部人员表示，基金公司终止与销售机构的(de)合作，无非是(shì)以下(xià)三种情况：一是(shì)基金销量一直得不到有效增(zēng)长，对基金公(gōng)司(sī)整(zhěng)体基金销售贡献不(bù)大(dà)；二是(shì)受到(dào)监管处罚；三是销售机构主(zhǔ)业发生改变。

　　“实际上，前两年(nián)就这样(yàng)终止(zhǐ)过一轮，理由无非就是这些。”但该内部人员也坦(tǎn)言，今年(nián)以来权(quán)益市(shì)场低迷，基金销售困难(nán)也加(jiā)速了对(duì)尾(wěi)部销售机构的淘汰。“上太(tà身份证号码150开头是哪里的，身份证号150开头的是哪里的i)多销售(shòu)合(hé)作机构，没有太大意义(yì)，只是徒增后(hòu)台工作量。”

　　华林证券董事总经理(lǐ)贾志也(yě)表示，基(jī)金公司终止与(yǔ)代销机构的合作，通常是(shì)基金代销(xiāo)机构销(xiāo)售能力(lì)较弱，且(qiě)又受到监管(guǎn)的(de)处罚，就会很果断地解除合作(zuò)关系。“基(jī)金公司与基(jī)金(jīn)代(dài)销(xiāo)机构的合(hé)作是市场化的，要考虑维护成(chéng)本(běn)与合作的潜力，基金(jīn)公司会依(yī)据自身的发展状况有(yǒu)选择(zé)的与基金代销机(jī)构合作。”

　　北方一家公募公司渠道(dào)负责人透露，其(qí)所在公司选择基金销售公(gōng)司，有一套完整的基金(jīn)销售(shòu)评估办法，比如基金销售保有(yǒu)规(guī)模、机构成立(lì)时间、综合能力，以及(jí)与哪些公(gōng)司合作等都是考(kǎo)核(hé)的(de)要素，其中，要(yào)求其(身份证号码150开头是哪里的，身份证号150开头的是哪里的qí)公募基金销售保有规模排(pái)名排(pái)名(míng)前100，是硬(yìng)性指(zhǐ)标。

　　“跟基金销售机(jī)构合作后，需要对接(jiē)系统，每年要(yào)付出(chū)系统(tǒng)维护成本，很多销售公司(sī)一年(nián)的(de)保(bǎo)有量也没(méi)有多(duō)少，甚(shèn)至都覆(fù)盖(gài)不了(le)成本。”据该负(fù)责人透(tòu)露，即便(biàn)是前100名，也有相当一部分达不(bù)到标准。

　　在贾志看来，基金公司与基金(jīn)代销(xiāo)机构的合作是双向选择，基(jī)金公司希望能有销(xiāo)售(shòu)能力强(qiáng)的机构合作，头部(bù)代(dài)销机构也(yě)会(huì)对基金公司的(de)投(tóu)研能(néng)力(lì)，管理规模，也有一定(dìng)的要求。

　　此外，另据某(mǒu)基金(jīn)研究人(rén)士称，目前基金代销的机(jī)构主要分为(wèi)银行、第三方基金销售机构，以及(jí)券商，从禀赋(fù)来说，各有(yǒu)千(qiān)秋，比如，银行在渠道方面基(jī)础较强，更擅长固收类(lèi)产品(pǐn)的服(fú)务，第三方(fāng)销售渠道线上渠道(dào)较强，尤其(qí)是(shì)蚂(mǎ)蚁、天天等互联(lián)网平台流量(liàng)形成(chéng)显著(zhù)护城(chéng)河，随着AI演进，领先地位(wèi)将更加夯(hāng)实，而券商是(shì)以(yǐ)线下营业部为抓手，对(duì)权益类(lèi)产品服务能力较强(qiáng)。

　　贾志表示，未来的基金(jīn)销(xiāo)售市场，主要还(hái)是在银行渠道和头(tóu)部互联网公司(sī)，券商作为(wèi)后起之秀(xiù)，也是(shì)不容忽视的力量。

　　马太(tài)效(xiào)应显著

　　基(jī)金(jīn)代销行业(yè)优胜劣(liè)汰或将持续

　　近年来，马太效应依然(rán)是基金(jīn)销售行业所(suǒ)面临的重要(yào)趋(qū)势。

　　中国(guó)基金业协会最新公布的公募基(jī)金销(xiāo)售保有(yǒu)量数据显示，一季度，三方(fāng)机构销售增(zēng)长最为(wèi)明(míng)显，互联(lián)网(wǎng)流量(liàng)优势继(jì)续发力，银行、三方、券商(shāng)代销占比(bǐ)已从过去6：2：2变为(wèi)接近5:3:2。

　　而(ér)在第三方独立基金销售渠道中，头部机构竞(jìng)争(zhēng)优(yōu)势(shì)更为(wèi)突出。截(jié)至今(jīn)年(nián)一(yī)季(jì)度(dù)末，公募基(jī)金销(xiāo)售(shòu)保有(yǒu)规模前(qián)100强中，21家(jiā)独立基金(jīn)销售机构保有2.81万亿(yì)非货币市场公募(mù)基金。而(ér)前三名蚂(mǎ)蚁(yǐ)基金、天天基金、腾安基金合计(jì)保有约2.06万亿，占(zhàn)比超(chāo)73％；对(duì)比(bǐ)这(zhè)21家(jiā)中排在末位的泛(fàn)华普益基金(jīn)销(xiāo)售有限(xiàn)公司，其(qí)非货币市场公募基金保有规模为54亿元，首尾(wěi)差距十分(fēn)明显，未上榜(bǎng)的独立基金销售机构(gòu)保(bǎo)有规模(mó)则(zé)更(gèng)少。

　　另据Wind统计，截(jié)至6月1日，在全市场473家基(jī)金代销机构中，目前共有26家(jiā)基金销售机构(gòu)的代销基金(jīn)数量在7000只以上，与此同时(shí)，也(yě)有(yǒu)111家基金销(xiāo)售机(jī)构代销数量(liàng)不足百只。而在115家(jiā)独立基金(jīn)销售机构中(zhōng)，15家代销数量(liàng)在7000只以上，17家代销不足白只(zhǐ)。其中(zhōng)，还有6家目前只跟(gēn)1家基金公司合作。

　　实(shí)际上，近(jìn)些年来基(jī)金销售行业分化更趋明显，不少中小型基金销售机构在行业大洗(xǐ)牌中退场。

　　今年4月18日，根据证监会网站显(xiǎn)示，近期深圳前海凯恩斯(sī)基金销售有限公(gōng)司向中国证券监督管理委员会提交(jiāo)了注销公募(mù)证券(quàn)投资基金(jīn)销(xiāo)售业务许可证的申(shēn)请，根据《行政许可法》《证券(quàn)投资(zī)基金(jīn)法》《公开募集(jí)证券(quàn)投资基金销售机构监督管(guǎn)理(lǐ)办法》等有关规定，中国证券(quàn)监督管理委(wěi)员会决定注销深圳前海凯(kǎi)恩斯基金销售有(yǒu)限公司公(gōng)募证券投资基金(jīn)销售业务许可证(zhèng)。

　　同样是在4月，上海证监局(jú)挂出(chū)了注销永鑫保险(xiǎn)销售(shòu)服务有限公司公募(mù)证券投(tóu)资基金销售业务许可证的公示(shì)。永鑫保险销售也是目前第一家(jiā)主(zhǔ)动注销基金销售牌照的(de)保(bǎo)险代理公司。

　　实际上，近年来，有不少(shǎo)基金代销机构(gòu)由于(yú)经营困难等原(yuán)因(yīn)，主动(dòng)注(zhù)销基金(jīn)销售牌照，退出竞争行业。比(bǐ)如河南安存基金、科(kē)地瑞(ruì)富基(jī)金、晟视天下基金、植信基金(jīn)、唐鼎耀华基金等多(duō)家机(jī)构都选择主动注(zhù)销基金代销牌照。

　　不过，也有(yǒu)机构是(shì)由于违(wéi)规等原因被(bèi)吊销(xiāo)牌(pái)照，比如(rú)，去(qù)年12月，上(shàng)海证监局发(fā)布消息，宣布注销上海久(jiǔ)富财富基金(jīn)销售牌照。此前(qián)，泰诚财富、财(cái)路基金、大泰(tài)金石基金等第三方代销机构也(yě)被吊销了牌照(zhào)。

　　业(yè)内人(rén)士认为，严监管态势(shì)下，未来基金代(dài)销行业优胜劣汰生态或将持续。

　　编(biān)辑：舰长

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