今年以来(lái)基金代销机(jī)构(gòu)被(bèi)基(jī)金(jīn)公司(sī)解约的情(qíng)形明显增多。

　　近日(rì)，又(yòu)有多家基金公司发布与基金代(dài)销机构解约的(de)公告。截至6月1日，今年以来已(yǐ)有18家基金公司(sī)宣布与28家基金代销机构(gòu)终止合作。而从机构类型看，中(zhōng)小型(xíng)独立基金销售(shòu)机构居(jū)多，此外，也有银行和保险。

　　值得一提的是，近(jìn)年来由(yóu)于经营不善或违规，已有多家基(jī)金销售机构主动或被动注(zhù)销牌照。

　　业(yè)内(nèi)人士认为，基金公(gōng)司与基(jī)金销售机构之间(jiān)的合作本就是双向选择，在高质量发展背景下，基金公(gōng)司(sī)严格筛选代(dài)销机构也是降本增效的主流选择(zé)。未来，基金代销行业优胜劣汰生态或将持续。

　　公募密集(jí)终(zhōng)止与基金代销(xiāo)机(jī)构合(hé)作(zuò)

　　6月1日，西(xī)部利(lì)得基金发(fā)布公(gōng)告(gào)，自(zì)2023年6月9日起，终止浦领基(jī)金办理该公司旗下基金的(de)相关销售业务。值得注意的(de)是(shì)，今年以来，还有方正富邦基金、平安基金(jīn)，以及海富通(tōng)基金停止了与浦领(lǐng)基金(jīn)的基金销售合(hé)作(zuò)关系。

　　5月(yuè)29日(rì)，长盛基金发布公(gōng)告，经与北京虹点(diǎn)基金(jīn)销(xiāo)售有限公司、上海凯(kǎi)石(shí)财富基金销售有(yǒu)限(xiàn)公司协(xié)商一致，自2023年5月29日起，上述基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机构将不再代理销售公司旗下所有公(gōng)募基金。

　　就在(zài)此(cǐ)前的5月18日，长盛基金也发布(bù)公告称，与方德保(bǎo)险代理有限公司(sī)、民(mín)商基金销售(shòu)（上(shàng)海）有限公司(sī)协商一致，自2023年(nián)5月18日(rì)起，上述(shù)基金销售机构将不再代(dài)理(lǐ)公司旗下所有公(gōng)募基金(jīn)。自公告之日(rì)起，上述(shù)公司不(bù)再(zài)办理本公(gōng)司旗下基金(jīn)的开户、认购、申(shēn)购(gòu)等基金买入的相关业务，只(zhǐ)保(bǎo)留赎回业务，直至(zhì)所有客户赎回全部份额。而在今年4月，西部利得基金(jīn)、上银基金也终止了与民商基金的基金销售合作，上银基金则(zé)于2月终止(zhǐ)与该(gāi)机构的合作关(guān)系，但也有宝盈(yíng)基金、万家基金新增与民商基金的销售合(hé)作(zuò)。

　　据中国基金报记者(zhě)统计，截至6月1日，今年以(yǐ)来，已有18家(jiā)基金(jīn)公司宣布与28家基金代销机构终止合作。

　　其中(zhōng)，2月(yuè)，有3家(jiā)基金公司终止合计7家独立基金销售机(jī)构的(de)合作；3月，有8家(jiā)基金公司(sī)终止(zhǐ)了合计17家(jiā)独立基(jī)金销售机构的(de)代销合(hé)作，其(qí)中(zhōng)包(bāo)括1家保险公司；4月，有5家基金(jīn)公司终(zhōng)止了合计6家独(dú)立基金(jīn)销售机构(gòu)的合作；5月以来，则已(yǐ)有9家基金公司宣布终止(zhǐ)了合计12家基金代(dài)销机构的(de)合作，这其中包括独(dú)立(lì)基(jī)金销(xiāo)售机构、银(yín)行和(hé)保险。

　　目(mù)前(qián)这些(xiē)代销机构中(zhōng)，正(zhèng)融(róng)基金解除合(hé)作(zuò)关(guān)系的基金公(gōng)司最多，年(nián)内已有5家；而基(jī)金公司中，长盛基(jī)金解除合作关(guān)系最(zuì)为频繁(fán)，3月以来(lái)几乎每月都会(huì)和(hé)基金代销机构解除合作关系，目前(qián)已累计(jì)解约11家，海富通基(jī)金今年(nián)2月和3月分别解除(chú)5家合作关系(xì)，已(yǐ)累计10家。

　　严格(gé)筛选代销机(jī)构

精忠报国的故事及主人公简介50字，精忠报国的故事及主人公简介100字　　助(zhù)推(tuī)降本增效

　　整体(tǐ)来看，前述被解约(yuē)的基(jī)金销(xiāo)售机构多为中小型机构。

　　业内人士(shì)表示，随着代销机构数(shù)量增(zēng)多及监(jiān)管(guǎn)趋严，近几年公募基金公司对于代销机(jī)构(gòu)的选择标(biāo)准也在提高。在高质量发展(zhǎn)背(bèi)景下，严格(gé)筛选基金(jīn)代销机(jī)构，也是实(shí)现降(jiàng)本增(zēng)效的一大举措(cuò)。

　　一家基金公司内部人(rén)员(yuán)表示，基金(jīn)公司终止与销售机构的合作(zuò)，无非是以下三种情况：一是基金销量一直(zhí)得不到有效增长，对基金公司整体基金销售贡(gòng)献不大；二是(shì)受到监管(guǎn)处罚；三(sān)是销售机(jī)构主业发生改变。

　　“实际上，前两(liǎng)年就这样终(zhōng)止过一(yī)轮，理由(yóu)无非就是这些。”但该内(nèi)部人员也(yě)坦(tǎn)言，今年以来(lái)权益(yì)市场低迷，基金(jīn)销售困难也加速了(le)对(duì)尾部销售机构(gòu)的淘汰。“上太多销售合作(zuò)机构，没有(yǒu)太大意(yì)义，只是徒增后台工作量。”

　　华(huá)林证券董(dǒng)事总经理贾志也表示，基金(jīn)公司(sī)终(zhōng)止与代销机构(gòu)的合作，通(tōng)常是基金(jīn)代(dài)销机构销售能力较弱，且又受到监管的处罚，就会很果断地解除合作关系。“基金公司与(yǔ)基(jī)金代销机构的合作是市场化的(de)，要考虑维(wéi)护成本与合作的(de)潜力，基金公(gōng)司会依据(jù)自身(shēn)的(de)发展状况有选(xuǎn)择的与基(jī)金(jīn)代销机构合作(zuò)。”

　　北方(fāng)一家(jiā)公募公司(sī)渠道负责人透露，其(qí)所在公(gōng)司选择基(jī)金销售公司，有一套完(wán)整(zhěng)的基金(jīn)销(xiāo)售评估(gū)办法，比如基金销售保有规模(mó)、机构成立时间(jiān)、综合能力，以(yǐ)及与哪些公司合作(zuò)等都是考核的要素，其中，要(yào)求其公(gōng)募基金(jīn)销售保有(yǒu)规模排(pái)名排(pái)名前100，是硬(yìng)性指标。

　　“跟基(jī)金销售(shòu)机构(gòu)合作(zuò)后(hòu)，需要对接系统，每(měi)年要(yào)付(fù)出系统(tǒng)维(wéi)护成本，很多销售公司(sī)一年的(de)保有量也(yě)没(méi)有多(duō)少，甚至(zhì)都覆盖(gài)不了成(chéng)本(běn)。”据该负责(zé)人透露，即(jí)便是(shì)前100名(míng)，也有相当一部(bù)分达(dá)不(bù)到标(biāo)准。

　　在贾志看来(lái)，基金(jīn)公司(sī)与(yǔ)基(jī)金代销机构的(de)合作是(shì)双(shuāng)向选择(zé)，基金公(gōng)司(sī)希望能有销(xiāo)售(shòu)能力强的机构合作，头部代销机构也会对(duì)基金(jīn)公司的投研能力，管理规模，也(yě)有一定的要求。

　　此外，另据某基(jī)金研究人士称(chēng)，目(mù)前基(jī)金代(dài)销的(de)机构主要分为(wèi)银行(xíng)、第(dì)三方基金销售机构(gòu)，以及券(quàn)商，从禀赋来(lái)说，各有千秋，比如，银(yín)行在渠道(dào)方面基础较(jiào)强，更擅长固收类产品的(de)服(fú)务，第三方销售渠道线上渠道较强，尤(yóu)其是蚂蚁(yǐ)、天天等互(hù)联网平台流量形成显(xiǎn)著护城河，随着AI演进，领先地位(wèi)将更加夯实，而(ér)券商是以(yǐ)线下营业部为抓手，对权益类产品服务能力较强。

　　贾志表示，未来的基金销售市场(chǎng)，主要还(hái)是在银行渠道(dào)和头部互联网公司(sī)，券商作为(wèi)后起之(zhī)秀，也是不(bù)容(róng)忽视的力量。

　　马太效应显著(zhù)

　　基金(jīn)代销行业优胜劣(liè)汰(tài)或将(jiāng)持续

　　近年来(lái)，马(mǎ)太效(xiào)应依然是(shì)基(jī)金(jīn)销售行业所面临的重(zhòng)要趋势。

　　中国基金业协(xié)会最新公布的公募基金销(xiāo)售保有(yǒu)量数据显(xiǎn)示，一季度，三(sān)方机构销售(shòu)增长最为明显，互联网(wǎng)流量优势继续发力，银行、三方、券商(shāng)代(dài)销(xiāo)占(zhàn)比已从过(guò)去(qù)6：2：2变为接近(jìn)5:3:2。

　　而在第三方独立(lì)基金销售(shòu)渠道中(zhōng)，头部机构竞争优(yōu)势更为突出。截(jié)至今年一季度末，公募基金(jīn)销售保有规(guī)模前(qián)100强中，21家独立基(jī)金销售机构保有(yǒu)2.81万(wàn)亿(yì)非货币市场公募基金。而前三(sān)名蚂蚁基金、天天基金、腾安基金合计保有约2.06万亿，占比超73％；对(duì)比这21家中排(pái)在(zài)末位的泛(fàn)华普益(yì)基金销售有(yǒu)限公司，其非货币市场公募基金保有规模为54亿元，首尾差距十分明显，未上榜的(de)独立基金销售机(jī)构保有规(guī)模则(zé)更少。

　　另据(jù)Wind统计，截至6月1日，在全市场(chǎng)473家基金代(dài)销机构中，目前共(gòng)有26家基金销售机构的代销(xiāo)基金(jīn)数量在(zài)7000只以上，与此同时(shí)，也有(yǒu)111家基(jī)金(jīn)销售(shòu)机构(gòu)代销数量不(bù)足百只。而在115家(jiā)独立基(jī)金销售机构中，15家(jiā)代销数量在(zài)7000只以(yǐ)上，17家代销不足白只。其(qí)中，还有(yǒu)6家目前只跟1家基金公司合作。

　　实(shí)际上，近些年来基金销售行(xíng)业分化更(gèng)趋明(míng)显，不(bù)少中小(xiǎo)型(xíng)基金销售机(jī)构在(zài)行业(yè)大洗牌(pái)中退场。

　　今年(nián)4月18日(rì)，根据证(zhèng)监(jiān)会网(wǎng)站显(xiǎn)示，近(jìn)期深圳(zhèn)前海凯(kǎi)恩斯基金销售有(yǒu)限公司向中(zhōng)国证券监督管(guǎn)理委员(yuán)会(huì)提交(jiāo)了注销公募证(zhèng)券投资基金销售业务许可证(zhèng)的申请，根据《行政许可法》《证券投资基(jī)金法(fǎ)》《公开募集证(zhèng)券(quàn)投资基金销售机构监(jiān)督管理(lǐ)办(bàn)法》等有关规定，中(zhōng)国证券(quàn)监督管理委员会决定注(zhù)销深圳前海(hǎi)凯恩斯基金销售有(yǒu)限公司公(gōng)募证券(quàn)投资基金销售业务许可证。

　　同样是在(zài)4月，上海证(zhèng)监局(jú)挂(guà)出了注销永鑫保险(xiǎn)销(xiāo)售服务有限公司公(gōng)募证券投(tóu)资基金销售业务许可证的公示。永鑫保险销售也是目前第一家主(zhǔ)动注(zhù)销基金(jīn)销售(shòu)牌(pái)照的保险代理公司(sī)。

　　实(shí)际上，近年(nián)来，有不少(shǎo)基(jī)金(jīn)代(dài)销机(jī)构由(yóu)于经营困难等(děng)原因，主动(dòng)注销基金销售牌照，退(tuì)出竞争行业。比(bǐ)如(rú)河(hé)南安存基金、科地瑞富(fù)基(jī)金、晟视天下(xià)基金、植信基金、唐(táng)鼎耀华基金等多家(jiā)机构(gòu)都(dōu)选(xuǎn)择主动注销基金代销(xiāo)牌照(zhào)。

　　不过，也有机构是由(yóu)于(yú)违规等原因被吊销牌照，比如(rú)，去年12月，上海证监局发布消息(xī)，宣(xuān)布注销上海久富财富基金销售牌照。此前，泰(tài)诚财(cái)富(f精忠报国的故事及主人公简介50字，精忠报国的故事及主人公简介100字ù)、财路基金、大泰金石基金等(děng)第三(sān)方代(dài)销机构也被吊销了牌照。

　　业内人士认为，严监(jiān)管态(tài)势下，未来基金代销行业优胜(shèng)劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰长

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