财联社5月5日(rì)讯（记者封其(qí)娟）五一(yī)劳动节后的首个交易日，A股银行(xíng)板块大象起舞。在银行板块火热(rè)行情(qíng)的催化下，“中字头”众多个(gè)股亦(yì)被点燃(rán)。

　　随着上(shàng)市(shì)银行一季报披露拉(lā)下帷幕，经营(yíng)数据(jù)和基金重(zhòng)仓(cāng)已经悉数披露。当(dāng)行情出现异动，明(míng)星(xīng)基金经理的重仓情况(kuàng)更为引人关(guān)注。

　　据一季(jì)报披(pī)露，姜诚重仓持有了(le)工(gōng)商银行、建设银行、农(nóng)业银行3家国(guó)有上(shàng)市大行以及(jí)招商银行。这一阶段，重仓工商银行(xíng)最多的机构为中泰资管，由姜诚在管(guǎn)的(de)4只产品重仓持(chí)有(yǒu)，旗(qí)下中泰星元价值(zhí)优选A也凭借1.14亿(yì)股的持股数量，成(chéng)为(wèi)重(zhòng)仓工商银行最多的单只产品。工商银行之外(wài)，姜(jiāng)诚在管产品还(hái)重仓了建设银(yín)行(xíng)、农业银(yín)行。同时，建信基(jī)金周(zhōu)智硕去年(nián)四季度新发产品在今年一季度也重仓(cāng)了工商(shāng)银(yín)行。

　　截(jié)至一季(jì)度末，姜诚在管基金(jīn)十大(dà)重仓股中，工商(shāng)银行、招商(shāng)银行赫然在(zài)列。被誉为“零售之王”的(de)招商银行(xíng)，也得(dé)张坤青睐(lài)，旗下易方达蓝筹精选(xuǎn)持有招商(shāng)银行1.15亿股，是重仓该(gāi)股最多(duō)的(de)单只产品(pǐn)；此外，还有张(zhāng)清华旗下多(duō)只产品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区(qū)农商行的(de)丘栋荣，一(yī)季度减持(chí)了(le)苏农银(yín)行、常(cháng)熟银行。一季度(dù)末(mò)数(shù)据显(xiǎn)示，苏农银行前十大流通股(gǔ)动中，丘栋荣在(zài)管产品占据4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘价值(zhí)、中庚价值品质一年3只(zhǐ)产(chǎn)品均有减持苏农(nóng)银行，共计减持1862.45万(wàn)股；经一(yī)季(jì)度大(dà)手笔(bǐ)减持1.04亿股后，重仓常熟(shú)银行的(de)基金产(chǎn)品中已无中庚基金(jīn)的(de)身影。而(ér)此前(qián)多个季度(dù)，中(zhōng)庚(gēng)基(jī)金持股数量在一众(zhòng)重仓该(gāi)股的(de)基金公司中(zhōng)，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁(níng)波(bō)银(yín)行(xíng)也(yě)在一季度被朱少(shǎo)醒旗下富国天惠(huì)精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富价值精选A、陈一峰在管的安(ān)信价值(zhí)精选(xuǎn)以及(jí)工银瑞信(xìn)旗(qí)下鄢耀、杜(dù)洋、胡(hú)志利等老(lǎo)将(jiāng)在管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜诚已成(chéng)工行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据(jù)显(xiǎn)示，截至一季度末，58家(jiā)公募(mù)基金及券商(shāng)资管旗下共计138只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)重仓了(le)工商银(yín)行(xíng)A股，持(chí)股(gǔ)总量为9.07亿元(yuán)。以重(zhòng)仓数据而(ér)言，较去年四季度，机构(gòu)共计(jì)减持(chí)超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机(jī)构中，有55家公募基金以及中泰(tài)资管、光证资(zī)管、银(yín)河金汇3家券(quàn)商资管。这其中，重仓工商银行最多的要数中(zhōng)泰资管(guǎn)。

　　一季度末(mò)数据显示，中泰资管姜(jiāng)诚旗下4只(zhǐ)产品均重仓工(gōng)商银(yín)行，共计持股2.06亿(yì)股。其中，中泰(tài)星(xīng)元(yuán)价值优选A共计持有工商银行(xíng)1.14亿股，重仓(cāng)有工商银行最(zuì)多的单只基金产品。去(qù)年(nián)年末(mò)，在持仓工商(shāng)银行(xíng)483只产品中，中泰星(xīng)元价(jià)值优选A以1.05的持股数量成为(wèi)持(chí)仓(cāng)工商(shāng)银行最多的主动管理产品(pǐn)。2022年三季度(dù)、四季度，该产品十(shí)大重(zhòng)仓股(gǔ)中均有工商银行。

　　天天基(jī)金网(wǎng)最新(xīn)数据显示(shì)，中泰星元价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产(chǎn)品排在1188名，排名位于中段(duàn)。

　　据一季报(bào)，工(gōng)商银(yín)行、招商银行分(fēn)别(bié)为在(zài)姜诚(chéng)在管产(chǎn)品(pǐn)第三、第八十大(dà)重仓股。过去的一(yī)季度，工(gōng)商银行股价累计涨超9％，而招(zhāo)商银(yín)行股价累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重仓了(le)中国建筑、建发股份、海螺(luó)水泥(ní)等地产产业(yè)链(liàn)企业以及(jí)农(nóng)药化工企业华鲁(lǔ)恒升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而言(yán)，姜诚在(zài)管(guǎn)产品前三大重仓行业依(yī)次为制造业、金融业以及批发(fā)和零售业，持仓占净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称之为中生代“黑马”的周智硕(shuò)建(jiàn)信智远先锋A一季度增持工商银行1198.7万股(gǔ)。与此同(tóng)时，工商银行成(chéng)为该产品的第(dì)二(èr)大重仓股。

　　建信(xìn)智远先(xiān)锋A成立于2022年10月，季末总规(guī)模为(wèi)5.19亿元(yuán)。去年(nián)年(nián)报(bào)显(xiǎn)示，该产品尚未持有工商银行(xíng)。今(jīn)年以来，该产品(pǐn)已(yǐ)亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只产品中，排(pái)在第(dì)2394位，排名位于(yú)中后段。

　　在(zài)一季报中(zhōng)，周智硕指(zhǐ)出，建信智远(yuǎn)先锋A将自(zì)下(xià)而(ér)上，寻找竞争力突(tū)出、风险收益比(bǐ)较高(gāo)、有(yǒu)望穿越(yuè女生说喜欢独处是什么意思，一个人独处是什么意思)周期的公(gōng)司这条主线进行投(tóu)资，重点投资了(le)电子、煤炭、医药、银行、化工、有(yǒu)色、汽车、电力(lì)设(shè)备及新能源等行业的企(qǐ)业。

　　整(zhěng)体来看，截至一(yī)季(jì)度(dù)末(mò)，周智硕(shuò)在管基金前十大重仓股中并无银(yín)行个股，主要重仓(cāng)了(le)兖矿能源(yuán)、广汇能(néng)源等煤炭公司(sī)、中瓷电子、三安(ān)光电等半导体材料(liào)公司以及南都电源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商银(yín)行之外，姜诚旗下中泰兴(xīng)为(wèi)价值(zhí)精选A、中泰(tài)红利优选(xuǎn)一年均重仓了建设(shè)银行、农业银行，截至(zhì)一季度末(mò)，这(zhè)2只产品分别持(chí)有建设银行、农(nóng)业(yè)银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行中，易方达张(zhāng)清华执掌的易方达(dá)悦(yuè)兴一年持有A重仓(cāng)了邮储(chǔ)银行(xíng)，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓该股的基金(jīn)产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏(sū)南农商行、张坤、张清华(huá)重仓招(zhāo)行

　　从重仓数据看，自2022年二季度(dù)起，中庚基金至今(jīn)已连(lián)续4个季(jì)度(dù)减持(chí)苏农(nóng)银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末(mò)，中庚(gēng)基金(jīn)共计(jì)持有该股2907.76万股，即使(shǐ)较上一季(jì)度减(jiǎn)持(chí)7726.62万股，在重仓苏(sū)农银行的4家基金公司中(zhōng)，中(zhōng)庚(gēng)基金持股数量仍为最(zuì)多。

　　较上(shàng)一季度，苏(sū)农银行前十大流通股东一(yī)季度累计减持的(de)1862.45万股(gǔ)，来自(zì)丘栋荣旗下3只产(chǎn)品。这一季度(dù)，中庚(gēng)价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值(zhí)、中庚价值(zhí)品质一年(nián)持有分别(bié)减持了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此(cǐ)减持(chí)，这3只产品分别为苏农银行第三、第(dì)七(qī)、第十大流通(tōng)股东；持股保(bǎo)持(chí)不变的中庚(gēng)价值灵动灵活配(pèi)置(zhì)，则为苏农银行的第八(bā)大流通股东。

　　自2021年三(sān)季(jì)度，中庚价(jià)值灵动灵活配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏农银(yín)行十大流(liú)通股东行列后，便不曾减持过。该(gāi)产品(pǐn)曾在2021年四季度(dù)、2022年三(sān)季度分别(bié)增持苏农银行833.55万(wàn)股(gǔ)、461.95万股，其余季(jì)度保持不变。

　　自(zì)“入(rù)围”苏(sū)农(nóng)银行十大(dà)流通(tōng)股东以来(lái)，中庚价值领航(háng)、中庚(gēng)价值品(pǐn)质一年于今年一季度(dù)首度(dù)减(jiǎn)持苏农银行；同(tóng)在一季度减持外，中庚小盘价值(zhí)已(yǐ)在2022年一至三季(jì)度连(lián)续减持苏(sū)宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季度末数据(jù)显(xiǎn)示，重仓(cāng)常(cháng)熟银行(xíng)的基金产品中已(yǐ)无中庚基金(jīn)的身影(yǐng)。而(ér)此前多个季度，中庚基金(jīn)持(chí)股(gǔ)数量在一众重(zhòng)仓(cāng)该股的基(jī)金公(gōng)司(sī)中，排在首位。仅从(cóng)重仓(cāng)数据看，自2022年(nián)四季度末(mò)起，中庚基金便开(kāi)始减持常(cháng)熟(shú)银行。去年四(sì)季度，该基(jī)金公司(sī)首度(dù)减持(chí)了8520.98万(wàn)股；今年一(yī)季度(dù)，中庚基金更是大手(shǒu)笔(bǐ)减持常(cháng)熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)领航一季度末仍持有常熟银行(xíng)4294.16万股，位居该公司第八(bā)大流通股东。同期(qī)，中庚价值品质一年持有退(tuì)出常熟银行十大流通股东行列；在去年四季度，这2只产品已分别减持了(le)常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣(róng)旗下产品(pǐn)也曾连续多(duō)个季(jì)度增持过(guò)常(cháng)熟(shú)银(yín)行、苏农(nóng)银行这2家苏南地区(qū)的农商行。

　　身为(wèi)“城商行之(zhī)王”，宁波(bō)银行(xíng)也得到了诸多明(míng)星(xīng)基金经理的青睐(lài)。截至一季(jì)度末，在一众(zhòng)重仓宁波(bō)银行(xíng)的基金产品中(zhōng)，朱少醒(xǐng)旗下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下(xià)汇添富(fù)价值精选A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股(gǔ)持股数量(liàng)，排(pái)名第一、第三；这一(yī)阶段，重仓宁波银行的，还包括陈一峰(fēng)在(zài)管的安信价(jià)值精选以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在(zài)管产品。

　　在一季度，重仓“零(líng)售之王”招商(shāng)银行最多的(de)是易方达基金(jīn)，与此同时，张坤旗下(xià)易方达蓝筹精选是重仓招商银行最多的单只产品，季(jì)末持有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招(zhāo)商银行较(jiào)多(duō)的产品，还包括劳(láo)杰(jié)男旗下汇添富价(jià)值精选A、姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值精选A、中泰星元价值(zhí)优选A、张坤旗下易方达优质(zhì)企业三(sān)年持(chí)有(yǒu)、以(yǐ)及张清华在(zài)管的易方达裕(yù)丰(fēng)回报A、易方(fāng)达丰和(hé)A、易方达安(ān)心回(huí)报(bào)A、易方(fāng)达(dá)悦兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优质城商(shāng)行，辅以优质农商行

　　据海通(tōng)国际林(lín)加力团队(duì)5月4日最新研报，银行业一(yī)季度收入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季(jì)下降的，相(xiāng)比2022四季度的(de)低(dī)点，一季度的(de)收入增速有明显(xiǎn)的修复。

　　经过对比(bǐ)，海通国际认(rèn)为城(chéng)商行业绩最好，其次是农(nóng)商行，然后是大行，最(zuì)后是(shì)股(gǔ)份行。国有大行利润增速(sù)大致(zhì)符(fú)合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间(jiān)，符合预期；交(jiāo)行和邮储银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收入增速中行、农行、建行、交(jiāo)行、邮储银(yín)行均为正增(zēng)长，其中中行收入增(zēng)速(sù)达到11.6％，整体表现不(bù)错。

　　林加力团(tuán)队指出，大行资产质量平稳，其中工行、农(nóng)行和(hé)建(jiàn)行不良率持平，中行、交行(xíng)和邮储下降，中行下降明(míng)显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖率都有提高，其中(zhōng)中行增幅(fú)最(zuì)大(dà)。需要注意的是(shì)，一(yī)季度(dù)保费收入对(duì)营(yíng)收(shōu)贡献较(jiào)大(dà)，持续性存疑；此外，银(yín)行(xíng)和保险公司的会(huì)计规则(zé)有差(chà)别，需要注意口径差异对利润的(de)影响。

　　股份行总(zǒng)体收入(rù)增速(sù)负增长。收入压力主(zhǔ)要是由于1月1号贷(dài)款重定价导致贷款利率很低，还有年(nián)初(chū)一(yī)些大银行以极低(dī)利率去抢大额(é)对公客户的(de)贷款，所以(yǐ)一季度息差压力(lì)最大。三四月(yuè)份极低利率消失(shī)后，该团队(duì)认为息差压(yā)力后(hòu)面(miàn)会逐步缓解(jiě)。

　　基于城(chéng)商(shāng)行在上述4类(lèi)银行中利(lì)润(rùn)增速和收入增速韧性(xìng)最强(qiáng)，海通国(guó)际建议(yì)关注优质的(de)城商行，辅以比较优质的农商(shāng)行。城商行是行业(yè)里最强(qiáng)的(de)子版块，建议持续关注。农商行中，常熟银行财报(bào)表现最好。

　　林加力团(tuán)队认为，大行贴近中特(tè)估(gū)概念，团队(duì)首选利润增速最(zuì)好的交通银行，其次是收入增速最超预期的(de)中国(guó)银行(xíng)，再次是结构数据（手续费收入）超预(yù)期的邮储银行，拨备(bèi)覆盖率较高(gāo)的(de)农业银(yín)行也值(zhí)得关注。股份行中，该(gāi)团队建议关注一(yī)季报不错的低估值黑马股，比如(rú)利润和收入(rù)增速较好的(de)浙(zhè)商银(yín)行；机构热门股中，估值可能修复的(de)招商银行和(hé)平安银(yín)行可以在业绩真空期进(jìn)行博弈和交(jiāo)易。

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