财联社5月5日讯（记者封其娟(juān)）五一劳动节后(hòu)的首个(gè)交易日，A股银行板块大象起舞。在(zài)银行板(bǎn)块火热行情的催化下，“中字(zì)头(tóu)”众多个股亦被点燃。

　　随着上市银行一季(jì)报披露拉下(xià)帷幕，经营数(shù)据和基金重仓已经(jīng)悉数(shù)披露。当(dāng)行情出现异动，明星(xīng)基金经理的(de)重仓情况更为引人关注。

　　据一(yī)季报披露，姜诚重仓(cāng)持有了工商银行、建设银行(xíng)、农(nóng)业(yè)银行3家(jiā)国有上(shàng)市大行以及招商银行。这一阶段，重仓工商银行最多的(de)机构为中泰(tài)资管，由姜诚在管(guǎn)的4只产品重仓持(chí)有，旗下中泰星元价(jià)值优选A也凭借1.14亿股(gǔ)的(de)持股数量，成为重(zhòng)仓工(gōng)商银行最多(duō)的单只产品(pǐn)。工(gōng)商银行之外，姜(jiāng)诚在管产品还重仓了建(jiàn)设银行、农(nóng)业银(yín)行(xíng)。同时，建信基金周智硕去(qù)年(nián)四(sì)季度新发产(chǎn)品在今(jīn)年(nián)一季(jì)度也(yě)重仓了工商(shāng)银行。

　　截至一季度末，姜诚在管(guǎn)基(jī)金十大重仓股中，工商银行、招(zhāo)商银行赫(hè)然(rán)在列。被誉(yù)为“零售之王”的招商银行，也得张(zhāng)坤青睐(lài)，旗下易方达蓝(lán)筹精选持有(yǒu)招商银(yín)行1.15亿股，是重仓该股最多的单只产(chǎn)品；此外(wài)，还有张清华旗下(xià)多只产品也重(zh顺颂夏祺的含义，顺颂夏琪òng)仓了招商(shāng)银行。

　　此前偏(piān)爱(ài)苏南地区(qū)农商行的丘栋(dòng)荣，一季度(dù)减(jiǎn)持了(le)苏农银行(xíng)、常熟(shú)银行。一(yī)季度(dù)末数据显示(shì)，苏农银行前十(shí)大(dà)流通股动中，丘栋荣在(zài)管(guǎn)产(chǎn)品占(zhàn)据(jù)4席，旗下中庚价值领航(háng)、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价值品质(zhì)一年3只(zhǐ)产(chǎn)品均有(yǒu)减持苏农银行，共计减持1862.45万股(gǔ)；经一季度(dù)大手笔减(jiǎn)持1.04亿股后(hòu)，重(zhòng)仓常熟银(yín)行(xíng)的基金产品(pǐn)中(zhōng)已无(wú)中(zhōng)庚基金的身影。而(ér)此前多个季度(dù)，中庚基金持股数量在一众重仓该(gāi)股的基金公司中，排(pái)在首位。

　　此外，“城商(shāng)行之王”宁波银行也在一季度被朱少醒旗下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰(jié)男(nán)旗下汇(huì)添(tiān)富价值精选(xuǎn)A、陈(chén)一峰在(zài)管的安(ān)信价(jià)值精选以及工(gōng)银(yín)瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在管(guǎn)产品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚(chéng)已(yǐ)成工(gōng)行(xíng)头号(hào)粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示(shì)，截至一季度末(mò)，58家公募基(jī)金及券商(shāng)资管(guǎn)旗下(xià)共计138只产品重仓了(le)工商银(yín)行A股，持股总量为9.07亿(yì)元。以(yǐ)重仓(cāng)数据而言，较去年四季度，机(jī)构(gòu)共(gòng)计减持(chí)超(chāo)过1.7亿(yì)元。

　　重仓工商银(yín)行A股的(de)58家机构(gòu)中，有55家公(gōng)募基金(jīn)以及中泰(tài)资管、光证资管、银河(hé)金汇3家券商资管。这(zhè)其中，重(zhòng)仓工(gōng)商银行(xíng)最多的(de)要数中泰(tài)资管。

　　一季度(dù)末数据显示(shì)，中泰资管(guǎn)姜诚旗下4只产品(pǐn)均重(zhòng)仓(cāng)工商银行，共计持股2.06亿股。其中，中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选A共计持有工商银行(xíng)1.14亿股，重仓有工商(shāng)银行最多的单(dān)只基金产(chǎn)品。去年年末(mò)，在持仓工商银行483只产品中，中泰星元价值(zhí)优选A以1.05的(de)持(chí)股数量成为持仓工商银行最多的主动管理产品。2022年(nián)三(sān)季度、四季度，该产品十大重仓股中均有(yǒu)工商银行。

　　天天基金网最新数据显示，中泰(tài)星元(yuán)价值(zhí)优选A今年以来(lái)的收(shōu)益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据(jù)一(yī)季报(bào)，工商银行(xíng)、招商(shāng)银行分别(bié)为(wèi)在姜诚在(zài)管产(chǎn)品(pǐn)第三、第八十(shí)大重仓股。过去的一季度，工商(shāng)银(yín)行股价累计(jì)涨超9％，而招商银(yín)行股价(jià)累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中(zhōng)国建筑、建发股份(fèn)、海(hǎi)螺水泥(ní)等(děng)地产产业链企业以及(jí)农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而(ér)言，姜诚在管产品(pǐn)前三大重仓(cāng)行(xíng)业依次为制造业(yè)、金融业以及批发和零售业，持仓(cāng)占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称之(zhī)为中生代“黑马(mǎ)”的周智硕建信智远先(xiān)锋(fēng)A一季度增持工商(shāng)银行1198.7万股。与此同时，工(gōng)商银行成(chéng)为该产品(pǐn)的第二大重(zhòng)仓(cāng)股。

　　建(jiàn)信智远先锋A成立于2022年(nián)10月(yuè)，季(jì)末总规模为(wèi)5.19亿元。去(qù)年(nián)年报显示(shì)，该产品尚未持有工(gōng)商银行。今年(nián)以来(lái)，该产品已亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位，排名(míng)位(wèi)于(yú)中后段。

　　在一季(jì)报中，周智(zhì)硕指出，建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋A将自下(xià)而上，寻找(zhǎo)竞争力突出、风险收益比较(jiào)高、有望穿越周期的公司这条主线进(jìn)行投(tóu)资，重(zhòng)点投资(zī)了电子、煤炭、医药(yào)、银行、化(huà)工、有色、汽(qì)车、电力设备及新能源等行业的企业。

　　整(zhěng)体来(lái)看，截(jié)至(zhì)一季度末(mò)，周智硕在管基(jī)金(jīn)前十大重仓股中并无银行个股(gǔ)，主要(yào)重仓(cāng)了兖(yǎn)矿(kuàng)能源(yuán)、广汇能源(yuán)等煤(méi)炭公司、中瓷电子(zi)、三安(ān)光电等半(bàn)导(dǎo)体(tǐ)材料公司以及南都电源、TCL中环等(děng)新能(néng)源产业链(liàn)公(gōng)司。

　　工商银行之外，姜诚(chéng)旗下(xià)中泰兴为价(jià)值(zhí)精选A、中泰红利(lì)优(yōu)选一年均重仓(cāng)了(le)建(jiàn)设银行(xíng)、农业银行(xíng)，截至一季度(dù)末(mò)，这2只产品分别(bié)持有建设银(yín)行、农(nóng)业(yè)银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六(liù)大国(guó)有大行中，易(yì)方达张清华执掌的易方达悦(yuè)兴一年持(chí)有A重仓了邮储银行，以2993.31万股(gǔ)的持股数量，在一众重仓(cāng)该股的基金产品中排名第五。

　　丘栋(dòng)荣减持苏南农商行、张坤、张清(qīng)华重仓(cāng)招行(xíng)

　　从(cóng)重仓数(shù)据(jù)看，自2022年二季(jì)度起，中庚(gēng)基金至今已连(lián)续4个季度减持苏农银行(xíng)，共计减超1.41亿股。今年(nián)一季度末，中庚基金共计持有该股2907.76万(wàn)股，即使较上一(yī)季(jì)度(dù)减持(chí)7726.62万(wàn)股，在重仓(cāng)苏农银行的4家基金公(gōng)司中，中(zhōng)庚基金持股(gǔ)数(shù)量仍为最多。

　　较上一(yī)季度，苏农银行(xíng)前(qián)十大(dà)流通股东一季度累计减持的(de)1862.45万(wàn)股，来自丘(qiū)栋(dòng)荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘价(jià)值、中庚价值品(pǐn)质一年(nián)持有分别(bié)减(jiǎn)持了(le)519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减(jiǎn)持，这(zhè)3只(zhǐ)产品(pǐn)分别(bié)为顺颂夏祺的含义，顺颂夏琪苏农银行第三、第七、第十(shí)大流通股东；持股(gǔ)保持(chí)不(bù)变的中庚价值灵动灵活配(pèi)置，则为(wèi)苏农银(yín)行的第(dì)八大(dà)流通股东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚价值灵动(dòng)灵(líng)活配置以1612.26万股跻身(shēn)苏农银行十(shí)大流通股东行列后，便不(bù)曾减持(chí)过(guò)。该(gāi)产品曾在2021年(nián)四季(jì)度、2022年三季度分(fēn)别(bié)增持苏农银行833.55万(wàn)股(gǔ)、461.95万股，其余季度保持(chí)不变。

　　自“入围”苏(sū)农银行十大(dà)流通(tōng)股东以来，中(zhōng)庚价值领航(háng)、中庚价值品质一(yī)年于今年一季度首(shǒu)度减持苏农银行；同(tóng)在一季度减持外，中庚小盘价值已在2022年一至(zhì)三季度连(lián)续减(jiǎn)持苏(sū)宁银行共计(jì)2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常(cháng)熟银行的基金产品中已(yǐ)无中庚基金的身影。而(ér)此前多个季度(dù)，中庚基金持股数量在一众重仓该股(gǔ)的基金(jīn)公司中，排在首位。仅从重仓数据(jù)看(kàn)，自2022年四季度末起(qǐ)，中(zhōng)庚基(jī)金便(biàn)开始减持常(cháng)熟银(yín)行。去年四季度，该(gāi)基金(jīn)公司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大(dà)手笔减持常熟银行的(de)1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领(lǐng)航一(yī)季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位(wèi)居该公司(sī)第八(bā)大(dà)流通(tōng)股东(dōng)。同期，中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一年持有退出常熟(shú)银行(xíng)十(shí)大流通股东行列(liè)；在去(qù)年(nián)四季度，这2只产品已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在(zài)减持之前，丘栋(dòng)荣(róng)旗下产(chǎn)品也曾连续多个(gè)季度增持(chí)过(guò)常熟银行、苏(sū)农银行这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城(chéng)商(shāng)行之王”，宁波银(yín)行也(yě)得到了诸多明星基金经理(lǐ)的青睐。截至一季度(dù)末(mò)，在一(yī)众(zhòng)重仓宁波银行的(de)基(jī)金产(chǎn)品中，朱少醒旗下(xià)富(fù)国天惠(huì)精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添(tiān)富价值精选(xuǎn)A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万股(gǔ)持股数量，排(pái)名第一、第三；这一阶段，重仓(cāng)宁(níng)波银行的，还包括陈一峰(fēng)在(zài)管的安(ān)信价值精(jīng)选(xuǎn)以(yǐ)及(jí)工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一季度，重仓“零(líng)售之(zhī)王”招商银行最多的(de)是易方达基(jī)金，与(yǔ)此同时，张(zhāng)坤旗下易方达(dá)蓝筹精选是重仓招商银(yín)行(xíng)最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招(zhāo)商银行较多的产品，还(hái)包括劳杰(jié)男旗下(xià)汇(huì)添(tiān)富价值精选(xuǎn)A、姜(jiāng)诚旗(qí)下中泰兴为价值精选A、中泰星(xīng)元(yuán)价值优选A、张坤旗下易(yì)方达优(yōu)质企业三年(nián)持有、以及张清华在管的易方达裕(yù)丰(fēng)回报A、易(yì)方达丰和A、易方达安心回(huí)报A、易方达悦兴一年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优(yōu)质城商(shāng)行，辅(fǔ)以优质农商行

　　据(jù)海(hǎi)通国际林加力团队5月4日最新研报，银行业一季度收(shōu)入增速略高于2022年。由于2022年(nián)增速是逐季下降的，相比2022四季度(dù)的低点，一季度(dù)的收入增速(sù)有明显(xiǎn)的(de)修(xiū)复。

　　经过(guò)对比(bǐ)，海通(tōng)国际认为城(chéng)商行业绩最好，其次是(shì)农(nóng)商行，然后是大行，最后是股份行。国有大行利(lì)润增速大致符合预期。其中农(nóng)行为(wèi)1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之(zhī)间，符合(hé)预期；交(jiāo)行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收(shōu)入(rù)增速中(zhōng)行、农(nóng)行、建行、交行、邮储银行均(jūn)为正增长，其(qí)中中(zhōng)行收入增速达到11.6％，整体表现不(bù)错。

　　林加力团队指出，大(dà)行资产质(zhì)量平稳(wěn)，其中工(gōng)行、农行和建(jiàn)行不良率持平，中行、交行(xíng)和邮储下降，中行下降(jiàng)明显，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大(dà)行拨(bō)备覆盖率都有提(tí)高，其(qí)中中(zhōng)行增幅最大。需要注意的是，一季(jì)度保费收入(rù)对营(yíng)收贡献较大，持续性存疑；此外，银行和保险公司的会计规则有差别，需(xū)要注意口(kǒu)径差异对利润的影响。

　　股份(fèn)行总(zǒng)体收入(rù)增速(sù)负增长。收入压力主要是由于1月1号贷(dài)款重定(dìng)价导致贷款(kuǎn)利率很低，还(hái)有年初一些(xiē)大(dà)银行(xíng)以(yǐ)极低利率去抢(qiǎng)大额对公(gōng)客户的贷款，所(suǒ)以(yǐ)一季度息(xī)差压力最大(dà)。三四月份极低(dī)利率消失后，该团(tuán)队认为息差压力后面(miàn)会逐步缓解。

　　基于(yú)城(chéng)商行在上(shàng)述(shù)4类银行中利润增速和收入(rù)增速韧性最强，海通(tōng)国际建(jiàn)议关注优质的(de)城商行(xíng)，辅以(yǐ)比较(jiào)优质的(de)农商行。城商行(xíng)是(shì)行业里最强(qiáng)的子版(bǎn)块，建议(yì)持续(xù)关注。农商行(xíng)中，常熟银行财(cái)报表现最好。

　　林(lín)加(jiā)力团队认为(wèi)，大行贴近中特(tè)估概念(niàn)，团队首选利润增速(sù)最好的交(jiāo)通银行，其次是收入增(zēng)速最超预期的中国银行，再次(cì)是结构数(shù)据（手续费收入）超(chāo)预期的邮储(chǔ)银行(xíng)，拨备覆盖率较高的农业银行也值得关注。股份(fèn)行中，该团(tuán)队建议关注(zhù)一季(jì)报不错的(de)低估值黑马股，比(bǐ)如利润和收入增(zēng)速较(jiào)好的浙商银(yín)行；机构(gòu)热门股中(zhōng)，估(gū)值可(kě)能修(xiū)复的招商银行和平安(ān)银行可以在(zài)业绩真空期进(jìn)行博弈和交(jiāo)易(yì)。

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